Упрощенная HTML-версия
Р
азумеется, есть и другие аспек-
ты, связанные с изменением
отношения банков к ПОД/ФТ,
повышением значимости этих вопро-
сов в деятельности банков и статуса со-
ответствующих служб. Мы же остано-
вимся на более конкретных вещах—на
автоматизации отдельных требований
Положения №375-П.
В силу того что качественное ис-
полнение требований регулятора и
внутренней политики банка немысли-
мо без автоматизации, ЦФТ, как раз-
работчик программного обеспечения,
не мог оставить без внимания вопрос
создания надежной технологической
поддержки последних тенденций в ча-
сти ПОД/ФТ.
Мы всегда уделяли особое внима-
ние аспектам контроля и мониторинга
в своих системах. Не стал исключением
и финансовый мониторинг, который в
Каталоге приложений ЦФТ выделен
в отдельное одноименное бизнес-
направление, объединяющее сейчас
39 приложений, решающих различные
задачи. Все эти приложения в том или
ином составе используются банками-
клиентами ЦФТ на практике.
Приложения сгруппированы в ло-
гические блоки, соответствующие по
своему функциональному наполне-
нию предусмотренным Положением
№375-П программам организации си-
стемы ПОД/ФТ: идентификация кли-
ентов, выявление подозрительных опе-
раций и клиентов, управление риском
легализации.
При общении с банками-клиентами
нам часто приходится отвечать на раз-
личные вопросы по автоматизации
требований Положения №375-П с по-
мощью решений ЦФТ. Пожалуй, наи-
более популярны вопросы, связанные
с автоматизацией поиска операций по
кодам признаков, указывающим на
необычный характер операции или
сделки.
Проанализировав соответствующий
классификатор и описание каждого
Финансовый мониторинг
и положение №375-П:
технологический аспект
Игорь ВОЛКОВ
Руководитель отдела анализа
и продаж финансовых
продуктов ГК ЦФТ
Вопросы противодействия легализации преступных
доходов и финансирования терроризма в последнее время —
едва ли не самая распространенная тема обсуждения в банковском
сообществе. Таким вниманием тема ПОД/ФТ обязана ужесточением
требований регулятора в этой части, а именно выходом в свет
Положения Банка России №375-П «О требованиях к правилам
внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма». В апреле 2013 года истек срок,
отпущенный кредитным организациям на разработку и, самое главное,
на внедрение новых правил внутреннего контроля в бизнес-процессы.
80
Банки и деловой мир
август 2013
Информационные технологии