Стр. 80 - BDM

80

Банки и деловой мир

июль 2010

Код территории

по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПО

основной государственный регистрационный номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

БИК

45286555000

17529124

1027739048204

2142

044525562

Сведения о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточности собственных средств

и величине сформированных резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 01.01.2010 года

Наименование головной кредитной организации:

Открытое Акционерное Общество «ТрансКредитБанк», ОАО «ТрансКредитБанк»

Почтовый адрес:

105066, Москва, ул. Новая Басманная, 37А

Номер

п/п

Наименование статьи

Данные за отчетный

период

Данные за соответствующий

период прошлого года

1

Состав участников банковской (консолидированной) группы:

1.1

Открытое Акционерное Общество «ТрансКредитБанк»

1.2

Открытое Акционерное общество «Читинский промышленно-строительный банк»

75.000

1.3

Межрегиональный акционерный банк «ЮГО-ВОСТОК» (Открытое акционерное общество)

78.481

1.4

Общество с ограниченной ответственностью «Фортуна»

0.000

100.000

1.5

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Востокбизнесбанк»

99.794

99.910

1.6

Открытое акционерное общество «Межрегиональный транспортный коммерческий банк»

76.430

1.7

Общество с ограниченной ответственностью «Бета»

0.000

100.000

1.8

Общество с ограниченной ответственностью «ДЕКОРТ-ЭСТЕЙТ»

100.000

1.9 Региональный Универсальный Акционерный Коммерческий Банк «Супербанк» (ОАО)

51.090

1.10 Закрытое акционерное общество «ТрансКредитКарт»

100.000

1.11

Общество с ограниченной ответственностью «Отраслевой Центр Разработки и Внедрения информационных Систем»

25.000

2 Сведения об уровне достаточности собственных средств и величине сформированных группой резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

2.1 Величина собственных средств, тыс. руб.

34 795 968.0

23 287 255.0

2.2

Нормативное значение показателя достаточности собственных средств, процент

10.0

2.3

Фактическое значение показателя достаточности собственных средств, процент

16.0

12.3

2.4

Величина фактически сформированного резерва на возможные потери, тыс. руб.

12 103 385.0

4 463 762.0

Старший Вице-президент

П.Ю. Голенков

Главный бухгалтер

М.Ю. Чижов

Акционерам Открытого Акционерного Общества «ТрансКредитБанк»

Сведения об аудиторе

Наименование:

ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит»

Местонахождение:

115035, Россия, Москва, Садовническая наб., д. 77, стр. 1.

Зарегистрировано Государственным учреждением Московская регистрационная палата 30 авгу-

ста 1994 года № 033.468, Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр

юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, дата внесения

записи 16 сентября 2002 года, серия 77 № 008050714, за основным государственным регистраци-

онным номером 1027739199333.

ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит» является членом Некоммерческого партнерства «Аудиторская

Палата России» (НП АПР), зарегистрированного в государственном реестре саморегулируемых

организаций аудиторов за регистрационным номером записи 01. ЗАО «Эрнст энд Янг Внешау-

дит» зарегистрировано в реестре аудиторов и аудиторских организаций НП АПР за номером 3027,

а также включено в контрольный экземпляр реестра аудиторов и аудиторских организаций за

основным регистрационным номером записи 10301017410.

Сведения об аудируемом лице

Полное наименование:

Открытое Акционерное Общество «ТрансКредитБанк», в дальнейшем –

«Группа».

Сокращенное наименование:

ОАО «ТрансКредитБанк».

Местонахождение:

105066, Российская Федерация, Москва, ул. Новая Басманная, д.37А.

Дата регистрации Центральным банком Российской Федерации:

4 ноября 1992 года.

Реги-

страционный номер:

2142.

Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц:

№1027739048204 выдано Министерством Российской Федерации по налогам и сборам 4 ноября

2002 года.

Состав участников Группы, данные годовых отчетов которых включены в годовую публикуемую

консолидированную отчетность головной кредитной организации:

№ Участник

Страна регистрации Доля контроля

Доля участия

1 ОАО «МеТраКомБанк»

Россия

76,43%

2 ОАО Банк «Юго-Восток»

Россия

78,48%

3 ОАО «Читапромстройбанк»

Россия

75,00%

4 ООО КБ «Востокбизнесбанк» Россия

99,79%

5 ОАО «Супербанк»

Россия

51,09%

Участники Группы в составе ОАО «МеТраКомБанк», ОАО Банк «Юго-Восток», ОАО «Читапром-

стройбанк», ОАО «Супербанк» по состоянию на 1 января 2010 года находились в процессе реор-

ганизации. Присоединение данных участников Группы к головной кредитной организации в каче-

стве филиалов было завершено по состоянию за 1 января 2010 года.

В соответствии с пунктом 1.16 Положения Центрального банка Российской Федерации от 30 июля

2002 года №191-П «О консолидированной отчетности» отчетность следующих участников не

включена в годовую публикуемую консолидированную отчетность головной кредитной организа-

ции, поскольку влияние нижеуказанных участников признается несущественным, так как валюта

баланса каждого из участников составляет менее 1% валюты баланса головной кредитной орга-

низации и суммарная величина валюты баланса указанных участников не превышает 1% валюты

баланса головной кредитной организации:

№ Участник

Страна регистрации Доля контроля Доля участия

1 ООО «Декорт-Эстейт»

Россия

100,00%

2 ЗАО «ТрансКредитКарт»

Россия

100,00%

3 ООО «Отраслевой Центр Разработки и

Внедрения Информационных Систем»

Россия

25,00%

Мы провели аудит прилагаемой годовой публикуемой консолидированной отчетности Группы за

период с 1 января по 31 декабря 2009 года включительно, которая состоит из:

- консолидированного балансового отчета на 1 января 2010 года;

- консолидированного отчета о прибылях и убытках за 2009 год;

- сведений о составе участников банковской (консолидированной) группы, уровне достаточности

собственных средств и величине сформированных резервов на покрытие сомнительных ссуд и

иных активов на 1 января 2010 года.

Ответственность за подготовку и представление данной годовой публикуемой консолидированной

отчетности несет руководство Группы. Наша обязанность заключается в том, чтобы выразить мне-

ние о достоверности во всех существенных отношениях данной годовой публикуемой консолиди-

рованной отчетности на основе проведенного аудита.

Мы не проводили аудит годовых отчетов участников Группы ОАО «МеТраКомБанк», ОАО Банк «Юго-

Восток», ОАО «Читапромстройбанк», ООО КБ «Востокбизнесбанк», ОАО «Супербанк», данные

которых включены в годовую публикуемую консолидированную отчетность ОАО «ТрансКредитБанк».

Исходя из данных годовых отчетов указанных дочерних учреждений, совокупные активы этих дочер-

них учреждений составили 12 719 481 тыс. руб., или 5,07% величины активов Группы по состоянию

на 1 января 2010 года, суммарная прибыль после налогообложения – 275 981 тыс. руб., или 5,78%

прибыли группы за 2009 год. Аудит годовых отчетов указанных дочерних учреждений за 2009 год

проводили иные аудиторские организации. Настоящее аудиторское заключение в части сумм,

относящихся к поименованным выше участникам Группы, основано исключительно на аудиторских

заключениях иных аудиторских организаций. По результатам аудиторских проверок этих участников

Группы иными аудиторскими организациями было выражено безоговорочно положительное мнение.

Мы провели аудит в соответствии с Федеральным законом «Об аудиторской деятельности», Феде-

ральными Правилами (Стандартами) аудиторской деятельности, Правилами (Стандартами) ауди-

торской деятельности, одобренными Комиссией по аудиторской деятельности при Президенте

Российской Федерации, и Международными стандартами аудита.

Аудит планировался и проводился таким образом, чтобы получить разумную уверенность в том, что

годовая публикуемая консолидированная отчетность не содержит существенных искажений. Аудит

проводился на выборочной основе и включал в себя изучение на основе тестирования доказательств,

подтверждающих числовые показатели и раскрытие информации в годовой публикуемой консоли-

дированной отчетности о финансово-хозяйственной деятельности, оценку соблюдения принципов и

правил бухгалтерского учета, применяемых при подготовке годовой публикуемой консолидированной

отчетности, рассмотрение существенных оценочных показателей, полученных руководством аудиру-

емого лица, а также оценку общего представления годовой публикуемой консолидированной отчет-

ности. Мы полагаем, что проведенный нами аудит представляет достаточные основания для выраже-

ния нашего мнения о достоверности годовой публикуемой консолидированной отчетности.

По нашему мнению, упомянутая выше годовая публикуемая консолидированная отчетность отра-

жает достоверно во всех существенных отношениях консолидированное финансовое положение

Группы Открытого Акционерного Общества «ТрансКредитБанк» на 1 января 2010 года и консо-

лидированные результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по

31 декабря 2009 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российский

Федерации и нормативными актами, регулирующими порядок подготовки годовой публикуемой

консолидированной отчетности.

Прилагаемая годовая публикуемая консолидированная отчетность не имеет своей целью пред-

ставление финансового положения и результатов деятельности в соответствии с принципами или

методами учета и подготовки отчетности, общепринятыми в странах и иных административно-

территориальных образованиях помимо Российской Федерации. Соответственно, данная годовая

публикуемая консолидированная отчетность не предназначена для лиц, не знакомых с принципами,

процедурами и методами учета и подготовки отчетности, принятыми в Российской Федерации.

30 апреля 2010 года

Партнер

Д.Е. Вайнштейн

Руководитель аудиторской проверки

Э.Э. Мустафаев

(квалификационный аттестат аудитора № К 029663,

выданный 22 января 2009 года на неограниченный срок)

Аудиторское заключение

независимой аудиторской фирмы по годовой публикуемой консолидированной отчетности

головной кредитной организации Открытого Акционерного Общества «ТрансКредитБанк» за 2009 год

Старший Вице-президент

П.Ю. Голенков

Главный бухгалтер

М.Ю. Чижов

Номер

п/п

Статьи консолидированного отчета о прибылях и убытках

Данные на отчетную

дату

Данные за соответствующую

отчетную дату прошлого года

22

Начисленные (уплаченные) налоги

1 624 574

2 075 225

23

Доля прибыли (убытка) зависимой организации после налогообложения

0

24 Прибыль (убыток) за отчетный период

4 777 416

2 878 710

24.1

Прибыль (убыток), принадлежащая (принадлежащий) группе

4 708 910

2 803 051

24.2 Прибыль (убыток), принадлежащая (принадлежащий) малым акционерам (участникам)

68 506

75 659

Продолжение Консолидированного отчета о прибылях и убытках за 2009 год ОАО «ТрансКредитБанк». Начало см. на с. 101.

Код формы 0409812

Годовая / Квартальная

досье:

финансовая отчетность кредитных организаций

Стр. 80 - BDM_2010-07