Упрощенная HTML-версия
Компенсации выплачиваются через
Сбербанк России
,
действующий от имени агентства и за его счет в качестве
банка-агента, по месту нахождения его структурных подразде-
лений, расположенных в Екатеринбурге. Полный перечень —
на сайте АСВ.
31 декабря 2010 года
Начаты выплаты страхового возмещения вкладчикам
Дон-
ского инвестиционного банка
(ОАО КБ «Донбанк», Каменск-
Шахтинский, Ростовская область, №54 по реестру ССВ) —
лицензия отозвана 21 декабря 2010 года.
Согласно полученному реестру обязательств банка за вы-
платой страхового возмещения на сумму 554 миллиона рублей
могут обратиться 3600 вкладчиков.
Возмещение выплачивается через
ОАО «МИнБ»
,
ОАО
«Русь-Банк»
и
ОАО «Промсвязьбанк»
, действующие от име-
ни АСВ и за его счет в качестве банков-агентов.
Каждый из банков-агентов проводит платежи только опре-
деленной группе вкладчиков, зависящей от места заключения
договоров вклада (счета), а также от начальной буквы фами-
лии вкладчика.
ОАО «МИнБ»
— в Ростове-на-Дону.
ОАО «Промсвязьбанк»
и
ОАО «Русь-Банк»
— в Каменск-
Шахтинском.
Промсвязьбанк
— вкладчикам, чьи фамилии
начинаются с букв А–Ж,
Русь-Банк
— тем, чьи фамилии на-
чинаются с букв З–Я.
Полный перечень — на сайте АСВ.
О противоправных
действиях клиентов
и работников Славянского
банка и Традо-Банка
15 декабря прошлого года Центр общественных связей ГК
«АСВ» сообщил, что сотрудниками агентства выявлены бес-
прецедентные по объемам и количеству операции по форми-
рованию фиктивных вкладов — искусственной задолженности
перед подставными физическими лицами с целью неправо-
мерного получения ими страхового возмещения в интересах
реальных владельцев средств.
По оценке АСВ, всего в этих банках проведено свыше по-
лутора тысяч подобных операций на общую сумму около 765
миллионов рублей.
Начиная с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва
Банком России лицензий на осуществление банковских опе-
раций) Славянский банк и Традо-Банк фактически перестали
проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недо-
статочности денежных средств. Информация об этом благо-
даря публикациям в СМИ и на банковских интернет-форумах
быстро стала общедоступной, и любому заинтересованному
клиенту состояние фактической неплатежеспособности бан-
ков становилось очевидным.
В этих условиях отдельные работники банков начали пред-
лагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их
денежных средств. В частности, предлагалось раздробить
крупные вклады на суммы, не превышающие максимально-
го размера страхового возмещения в 700 тысяч рублей, и
перевести их на вновь открытые счета подставных лиц — с
целью получения страховки в полном объеме в нарушение
установленного законом ограничения. Большинство подоб-
ных операций оформлялось через кассу банков путем одно-
временного составления фиктивных расходных и приходных
кассовых документов, а также новых договоров банковского
вклада или счета без фактической выдачи и поступления на-
личных денежных средств. Кроме того, клиенты — юридиче-
ские лица, действуя в ущерб интересам вкладчиков и других
кредиторов указанных банков, при проведении таких операций
преследовали цели трансформировать свои требования к Сла-
вянскому банку и Традо-Банку, относящиеся к третьей группе
очередности, в приоритетные требования новых вкладчиков,
удовлетворяемые в ходе конкурсного производства в первую
очередь.
Таким образом, ситуация перед отзывом лицензии в обоих
банках выглядела странно: в условиях публичной неплатеже-
способности банков вкладчики якобы выстраивались в очере-
ди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500–700
тысяч рублей «своих кровных сбережений», в основном на
длительные сроки.
Эти действия работников банков и их клиентов по существу
расцениваются АСВ как схемы, направленные на незаконное
изъятие (иначе говоря — хищение) денежных средств фонда
обязательного страхования вкладов. Суммы, оказавшиеся в
результате данных противоправных действий на счетах таких
«вкладчиков», не включены в реестры обязательств банков,
по которым агентство производит страховые выплаты. Соот-
ветственно страховка таким «вкладчикам» выплачиваться не
будет.
Агентство обратилось к клиентам Славянского банка и
Традо-Банка, давшим заведомо фиктивные поручения на рас-
ходные операции со своих счетов, а также к гражданам, пре-
доставившим организаторам схем свои паспортные данные
и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами
и договорами, с предупреждением. Их участие в подобных
схемах АСВ будет расценивать не как безобидную попытку
спасти свои денежные средства или немного заработать на
посредничестве, а как страховое мошенничество, которое
может привести реальных собственников средств к полной
потере права на указанные средства, а всех организаторов
и участников указанных махинаций — к уголовному пресле-
дованию.
В связи с приведенными фактами АСВ намерено в самое
ближайшее время обратиться с соответствующими заявления-
ми в правоохранительные органы. Работникам банков также
следует иметь в виду, что в отношении лиц, участвовавших
в организации подобных мошеннических схем в 2008–2010
годах, АСВ инициировало уголовное преследование по при-
знакам преступлений, предусмотренных статьей 201 УК РФ
(использование лицом, выполняющим управленческие функ-
ции в коммерческой или иной организации, своих полномочий
в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других
лиц либо нанесения вреда другим лицам), а также статьей 165
УК РФ (причинение имущественного ущерба собственнику
или иному владельцу имущества путем обмана или злоупо-
требления доверием), приводившее к реальным уголовным
наказаниям.
102
Банки и деловой мир
январь–февраль 2011
досье:
новости гк «АСВ»