Упрощенная HTML-версия
В сфере привлечения средств
Основным фактором расширения со-
вокупного объема обязательств бан-
ков региона в I квартале 2011 года в
первую очередь явилось увеличение
объема депозитов населения, средств
клиентов на расчетных и текущих сче-
тах, а также депозитов финансовых
органов субъектов Российской Феде-
рации на фоне снижения заимство-
ваний от банков-корреспондентов и
депозитов российских предприятий.
Величина депозитной базы
в це-
лом за I квартал 2011 года выросла на
2,7% (за I квартал прошлого года тем-
пы прироста были сопоставимыми) и
составила 8423,9 миллиарда рублей,
или 41,4% пассивов. В анализируемом
периоде сохранилась выраженная
тенденция постепенного роста доли
депозитов в национальной валюте в
совокупном показателе. Так, удельный
вес рублевой составляющей депозит-
ной базы возрос с 62,1% на 01.01.2011
до 64,8% на 01.04.2011 (следует от-
метить, что на конец I квартала про-
шлого года рублевая доля депозитной
базы составляла 59,2%).
Значимость
вкладов населения
как одного из основных источников
фондирования продолжила укре-
пляться: за квартал доля депозитов
физических лиц в составе пассивов
увеличилась с 18,4% до рекордно
высокого уровня за весь период на-
блюдения — 18,7% на 01.04.2011 (на
аналогичную дату прошлого года
удельный вес данного источника со-
ставлял 16,1%). Объем вкладов насе-
ления на 01.04.2011 составил 3792,9
миллиарда рублей, увеличившись за
квартал на 3,3%, или на 119,9 милли-
арда рублей. В разрезе сроков привле-
чения депозитов физических лиц за
квартал удельный вес долгосрочных
вкладов со сроком свыше года увели-
чился с 54,9 до 56%. Наибольшей по-
пулярностью у граждан по-прежнему
пользуются вклады в рублях, доля ко-
торых в совокупном показателе вы-
росла с 67,8 до 69,3% (на 01.04.2010 их
доля составляла 59,9%).
На рост депозитной базы в зна-
чительной степени повлиял приток
средств на депозиты финансовых ор-
ганов субъектов Российской Федера-
ции и органов местного самоуправ-
ления, объем которых увеличился
на 175 миллиардов рублей, или на
70,5%.
В январе–феврале текущего года
наблюдался отток средств с
депозит-
ных счетов предприятий реального
сектора экономики
, что в результате
повлияло на снижение величины дан-
ного показателя по итогам квартала
на 2,4% до 2423,1 миллиарда рублей и
уменьшение его удельного веса в со-
ставе пассивов (с 12,5 до 11,9%). Ана-
логичная динамика прослеживалась в
I квартале прошлого года.
Остатки средств на расчетных
счетах клиентов
в банках московско-
го региона в течение анализируемого
периода выросли на 7,7%, или на 240,1
миллиарда рублей (до 3338,3 милли-
арда рублей), в первую очередь в ре-
зультате притока денежных средств
на расчетные счета российских не-
финансовых предприятий и органи-
заций (на 154,7 миллиарда рублей,
или на 6,2%). При этом рублевая со-
ставляющая остатков средств на сче-
тах клиентов за квартал снизилась с
80,5 до 78,1%. Удельный вес средств
клиентов на расчетных счетах в целом
увеличился с 15,6 до 16,4% совокуп-
ных пассивов.
Сумма привлеченных межбан-
ковских кредитов и депозитов
в ана-
лизируемом периоде сократилась на
3,1%, или на 98,8 миллиарда рублей,
составив 3095,4 миллиарда рублей
(в I квартале 2010 года заимствова-
ния от банковского сектора остава-
лись практически неизменными).
На 01.04.2011 доля данной статьи в
пассивах составила 15,2% против
16% на 01.01.2011. Динамика данного
источника ресурсов была связана в
первую очередь с сокращением сум-
мы задолженности перед банками-
нерезидентами (на 3,8%, или на 65,4
миллиарда рублей). Задолженность
перед российскими банками также
снизилась — на 2,3%, или на 33,4
миллиарда рублей. Основная доля
по-прежнему принадлежит креди-
там, предоставленным банками-
нерезидентами (53,8% по состоянию
на 01.04.2011), вместе с тем по срав-
нению с аналогичным периодом про-
шлого года, когда доля заимствований
от банков-нерезидентов составляла
59,1%, произошло заметное пере-
распределение в пределах источника
данных ресурсов на межбанковском
рынке.
Суммарная величина выпуска
собственных ценных бумаг
банка-
ми московского региона возросла на
3,5%, или на 34,5 миллиарда рублей,
преимущественно за счет увеличения
сумм выпущенных векселей. Удель-
ный вес собственных ценных бумаг
в структуре привлеченных средств в
течение I квартала 2011 года оставался
неизменным — 5%. Доли векселей и
облигаций банков составили соответ-
ственно 54,3 и 45,7% от всего объема
эмиссии ценных бумаг.
Остатки средств на корреспон-
дентских счетах ЛОРО, открытых
банками-респондентами
, суще-
ственно сократились (на 21%) и на
01.04.2011 составили 154,4 миллиарда
рублей. В связи с этим снизилась и их
доля: 0,8% пассивов по сравнению с
1% на 01.01.2011. Отток средств про-
изошел с корсчетов как российских
банков, так и банков-нерезидентов.
В I квартале текущего года, как и на
протяжении 2010 года, наблюдалось
значительное снижение зависимо-
сти кредитных организаций региона
от ресурсов, привлеченных от Банка
России.
Величина кредитов и депо-
зитов, полученных от Банка России
,
в отчетном периоде сократилась на
43% (до 11,7 миллиарда рублей) в
связи со снижением потребности
кредитных организаций в текущей
ликвидности. Их доля в совокупных
пассивах как на начало, так и на конец
анализируемого периода составила
0,1%, закрепившись на минималь-
ном уровне, ниже докризисного (на
01.10.2008 — 1,3%). Для сравнения: в
I квартале прошлого года удельный
вес средств, привлеченных от Банка
России, сократился с 4,9 до 0,9% со-
вокупных пассивов.
58
Банки и деловой мир
май 2011
анализ:
текущая ситуация