Упрощенная HTML-версия
и по абсолютному приросту оказа-
ло увеличение временно свободных
денежных средств Министерства
финансов Российской Федерации,
привлекаемых кредитными органи-
зациями московского региона на де-
позитных аукционах. Существенное
повышение спроса на средства Мин-
фина наблюдалось в сентябре, что по-
влекло за собой прирост остатков на
депозитных счетах Минфина в кре-
дитных организациях московского
региона на 58,7%. В целом за девять
месяцев текущего года остатки по
этой статье возросли в 6,6 раза, или на
858,3 млрд. рублей, достигнув уровня
более 1 трлн. рублей.
Остатки средств на депозитных
счетах предприятий реального сек-
тора экономики
отличались высо-
кой волатильностью и по итогам де-
вяти месяцев увеличились на 20,5%,
или на 508,9 млрд. рублей, до 2 992,1
млрд. рублей. Основной приток на
данные счета был отмечен в сентябре
(прирост на 463,5 млрд. рублей, или
на 18,3%). Доля рублевых средств в
общей сумме депозитов российских
нефинансовых предприятий и орга-
низаций за рассматриваемый период
возросла с 64,7 до 69,5%.
Также в анализируемом периоде
увеличились остатки средств на депо-
зитных счетах финансовых органов
субъектов Российской Федерации
и органов местного самоуправле-
ния (на 325,0 млрд. рублей, или в 2,3
раза). Депозиты юридических лиц-
нерезидентов выросли менее значимо
(на 79,2 млрд. рублей, или на 6,4%).
Существенное влияние на расши-
рение депозитной базы в анализируе-
мом периоде оказали
вклады населе-
ния
(рост на 602,9 млрд. рублей до
4 275,9 млрд. рублей). Вместе с тем по
сравнению с сопоставимым периодом
2010 года темпы прироста депозитов
физических лиц были заметно ниже
(16,4% против 24,6%). Доля вкладов
граждан в общем объеме пассивов со-
кратилась с 18,4% на начало текущего
года до 18,1% на 01.10.2011 в связи с
более высокими темпами роста со-
вокупных пассивов. На протяжении
января-июля наблюдалась динамика
повышения рублевой составляю-
щей депозитов частных вкладчиков
в совокупном показателе (с 67,8% до
72,1%), однако в августе–сентябре
доля рублевых вкладов снизилась
вследствие ослабления курса нацио-
нальной валюты. В результате удель-
ный вес вкладов граждан в рублях на
01.10.2011 составил 69,8%. В разрезе
сроков привлечения средств физиче-
ских лиц во вклады в абсолютном вы-
ражении наиболее заметно увеличи-
лись долгосрочные депозиты (свыше
1 года) — на 412,6 млрд. рублей, или
на 20,5%; их доля за девять месяцев
возросла с 54,9 до 56,8% всех вкладов
граждан.
В анализируемом периоде отме-
чалось увеличение остатков средств
на расчетных и текущих счетах кли-
ентов — на 11,0%, или на 340,8 млрд.
рублей, до 3 439,1 млрд. рублей. При
этом остатки средств на расчетных
счетах российских нефинансовых
предприятий и организаций в ана-
лизируемом периоде повысились на
5,2%, или на 129,7 млрд. рублей.
Объемресурсов, аккумулирован-
ных кредитными организациями
региона путем выпуска собствен-
ных ценных бумаг
, на 01.10.2011
составил 1 135,1 млрд. рублей, или
4,8% совокупных пассивов. При этом
увеличился как объем выпущенных
банками векселей (на 73,6 млрд. руб
лей), так и облигаций (на 71,3 млрд.
рублей). В валютной структуре соб-
ственных ценных бумаг рост при-
шелся в основном на ценные бумаги,
номинированные в иностранных ва-
лютах. Как следствие, удельный вес
выпущенных ценных бумаг в рублях
сократился с 89,3% на начало года до
78,1% на 01.10.2011.
Сумма привлеченных межбан-
ковских кредитов
за девять меся-
цев 2011 года увеличилась на 12,4%,
или на 394,6 млрд. рублей, составив
3 588,8 млрд. рублей (в аналогичном
периоде прошлого года наблюдался
сопоставимый прирост заимство-
ваний от банковского сектора — на
10,5%). Поддержку оказывали как
российские банки, задолженность
перед которыми увеличилась на
14,5%, или на 213,1 млрд. рублей, так
и банки-нерезиденты, сумма привле-
ченных средств от которых возросла
на 10,5%, или на 181,5 млрд. рублей
(в сентябре прирост составил 164,1
млрд. рублей). В структуре привле-
ченных МБК удельный вес задолжен-
ности перед банками-нерезидентами
сократился с 54,1% на начало текуще-
го года до 53,2% на 01.10.2011.
Остатки задолженности по кре-
дитам, депозитам и прочим привле-
ченным от Банка России средствам
по состоянию на 01.10.2011 составили
149,7 млрд. рублей, увеличившись за
девять месяцев более чем в 7 раз. На
протяжении января–августа прева-
лировала тенденция снижения ука-
занных средств, начавшаяся в первой
половине 2009 года, вместе с тем при-
влечение рядом банков московского
региона в сентябре кредитов от Бан-
ка России (прирост за месяц на 143,1
млрд. рублей) оказало определяющее
влияние на динамику по итогам девя-
ти месяцев. В результате доля креди-
тов Банка России в совокупных пас-
сивах увеличилась с 0,1 до 0,6%.
Остатки средств на счетах, от-
крытых банками-респондентами
(счета ЛОРО)
, практически не из-
менились и на 01.10.2011 составили
195,6 млрд. рублей (0,8% совокуп-
ных пассивов). Зафиксирован при-
ток средств на корсчета российских
кредитных организаций (на 9,7%) на
фоне уменьшения остатков на корс-
четах банков-нерезидентов.
В сфере размещения средств
За январь–сентябрь текущего года
в сфере размещения средств отме-
чалось расширение кредитования
основных групп заемщиков, в том
числе предприятий нефинансового
сектора и физических лиц, и увеличе-
ние вложений банков в ценные бума-
ги. При этом существенно сократился
объем наиболее ликвидных активов,
в основном в части остатков на кор-
респондентских счетах и депозитах в
Банке России.
48
Банки и деловой мир
ноябрь 2011
анализ:
текущая ситуация