Упрощенная HTML-версия
в силу Указания №2698-У не подлежит
применению ряд нормативных актов,
регламентировавших порядок откры-
тия (закрытия) зарубежных филиалов
банков.
Признано утратившим силу:
Указание №2148-У от 01.12.2008
•
«О возможности временного функ-
ционирования корреспондентского
субсчета филиала кредитной ор-
ганизации, переведенного в статус
внутреннего структурного подразде-
ления». Сообщило об этом Указание
№2704-У от 21.09.2011
, зарегистри-
рованное Минюстом
06.10.2011
.
Указание
№2705-У от 21.09.2011
проинформировало, что в целях упоря-
дочения нормативных актов признаны
утратившими силу:
Положение №38-П от 25.06.1998
•
«О порядке предоставления Цен-
тральным банком Российской Феде-
рации кредитов кредитной организа-
ции, осуществляющей мероприятия
по санации проблемной кредитной
организации»;
внесшие в него изменения Указания
•
№283-У от 08.07.1998 и №334-У от
31.08.1998.
Об обязательных нормативах
платежных НКО и особенностях
осуществления надзора за их
соблюдением
Банк России издал Инструкцию
№137-И
от 15.09.2011
, где установил обяза-
тельные нормативы платежных НКО, их
числовые значения, методики расчета и
порядок применения платежными НКО
этой Инструкции, а также особенности
осуществления надзора за соблюде-
нием платежными НКО обязательных
нормативов. Инструкция №137-И заре-
гистрирована Минюстом
23.09.2011
.
Инструкцией №137-И установлены
следующие обязательные нормативы
платежных НКО:
норматив достаточности собствен-
•
ных средств (капитала);
норматив ликвидности.
•
Территориальное учреждение Банка
России осуществляет надзор за соблю-
дением платежными НКО обязательных
нормативов на основании следующих
данных:
данных отчетности по формам
•
0409135 «Информация об обяза-
тельных нормативах и о других по-
казателях деятельности кредитной
организации», 0409101 «Оборотная
ведомость по счетам бухгалтер-
ского учета кредитной организа-
ции», 0409134 «Расчет собственных
средств (капитала)»;
данных, полученных в ходе проверок,
•
осуществляемых Банком России в
соответствии со статьей 73 Феде-
рального закона «О Центральном
банке Российской Федерации (Банке
России)»;
данных отчетности, представляемой
•
платежными НКО на любой опера-
ционный день по формам отчетно-
сти 0409101 «Оборотная ведомость
по счетам бухгалтерского учета
кредитной организации», 0409134
«Расчет собственных средств (ка-
питала)», 0409135 «Информация об
обязательных нормативах и о других
показателях деятельности кредитной
организации».
Изменения в Положении №302-П
Указание
№2692-У от 14.09.2011
, заре-
гистрированное Минюстом
21.09.2011
,
сообщило об изменениях в приложении
к Положению №302-П «О правилах ве-
дения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на тер-
ритории Российской Федерации».
Например, после пункта 4.45 слова
«Счет №40903 «Средства для расче-
тов чеками, предоплаченными карта-
ми» заменены словами
«Счет №40903
«Средства для расчетов чеками, пре-
доплаченными картами и осуществле-
ния переводов электронных денежных
средств с использованием электронно-
го средства платежа»
.
В пункте 4.46:
абзац первый изложен в следующей
•
редакции:
«4.46. Назначение счета: учет
средств для осуществления расчетов
чеками, предоплаченными картами и
осуществления переводов электронных
денежных средств с использованием
электронного средства платежа.
Счет пассивный»;
абзац четвертый изложен следую-
•
щим образом:
«На этом же счете
кредитные организации — операто-
ры электронных денежных средств
учитывают денежные средства,
предоставленные клиентами (фи-
зическими лицами, юридическими
лицами или индивидуальными пред-
принимателями) для осуществления
переводов электронных денежных
средств с использованием электрон-
ного средства платежа на основа-
нии договора с клиентом. Операции
осуществляются в соответствии с
законодательством Российской Фе-
дерации»
.
Контроль деятельности
банковских платежных агентов
Указание
№2693-У от 14.09.2011
, за-
регистрированное
21.09.2011
, устано-
вило порядок осуществления контроля
операторами по переводу денежных
средств, являющимися кредитными ор-
ганизациями, за деятельностью банков-
ских платежных агентов.
Операторы по переводу денежных
средств осуществляют контроль за со-
блюдением банковскими платежными
агентами законодательства о противо-
действии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным пу-
тем, и финансированию терроризма
в соответствии с законодательством,
а также нормативными актами Банка
России.
При осуществлении контроля опе-
ратор по переводу денежных средств
обязан обеспечить:
ведение и поддержание в актуальном
•
состоянии перечня привлеченных
банковских платежных агентов и при-
влеченных ими банковских платеж-
ных субагентов с учетом требований
части 19 статьи 14 закона №161-ФЗ;
документальное фиксирование ре-
•
зультатов контроля, в том числе ин-
формации о выявленных нарушени-
ях Федерального закона №161-ФЗ и
условий договора, допущенных бан-
ковскими платежными агентами;
мониторинг устранения выявленных
•
нарушений Федерального закона
№161-ФЗ и условий договора, до-
пущенных банковскими платежными
агентами;
своевременность принятия операто-
•
ром по переводу денежных средств
или банковским платежным агентом
решений об одностороннем отказе
от исполнения договора с банков-
ским платежным агентом или бан-
ковским платежным субагентом в
случае неисполнения условий его
привлечения, а также контроль за
осуществлением мер, связанных с
односторонним отказом от исполне-
ния договоров.
92
Банки и деловой мир
ноябрь 2011
досье:
документы банка россии