Упрощенная HTML-версия
исключением управляющих компаний,
совершающих операции со средствами
коллективных инвесторов.
Подкорректировано
Указание №1379-У
Указание
№2788-У от 28.02.2012
, зареги-
стрированное Минюстом
06.04.2012
, под-
корректировало Указание №1379-У «Об
оценкефинансовой устойчивости банка в
целях признания ее достаточной для уча-
стия в системе страхования вкладов».
Указание №2788-У предусматривает:
обязанность банков по размещению
•
на официальном сайте банка в сети
Интернет информации о лицах, ока-
зывающих существенное (прямое
или косвенное) влияние на решения,
принимаемые органами управления
банка, по образцам и примерам, при-
веденным в Положении №345-П;
рекомендацию по размещению на
•
главных страницах официальных сай-
тов банков в сети Интернет ссылки на
раздел, содержащий информацию о
лицах, оказывающих существенное
(прямое или косвенное) влияние на
деятельность банка.
Требования к правилам
внутреннего контроля
На основании закона №115-ФЗ «О про-
тиводействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
ифинансированию терроризма» и закона
№86-ФЗ «О Центральном банке Россий-
скойФедерации (Банке России)» ЦБ уста-
новил требования к правилам внутреннего
контроля кредитной организации в целях
противодействия легализации (отмыва-
нию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
Проинформировало об этом Положе-
ние
№375-П от 02.03.2012
, зарегистри-
рованное Минюстом
06.04.2012
.
Кредитная организация разрабатывает
программу идентификации клиента, пред-
ставителя клиента, выгодоприобретателя,
в том числе с учетом требований, установ-
ленныхПоложением№262-Пот 19.08.2004
«Обидентификации кредитнымиорганиза-
циями клиентов и выгодоприобретателей в
целях противодействия легализации (отмы-
ванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма».
Также она разрабатывает программу
управления риском легализации (отмы-
вания) доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма.
Оценка риска клиента осуществляет-
ся по одной или по совокупности сле-
дующих категорий рисков: риск по типу
клиента; страновой риск; риск, связан-
ный с проведением клиентом опреде-
ленного вида операций.
При выявлении операции, в отноше-
нии которой возникают подозрения, что
она осуществляется в целях легализа-
ции (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирова-
ния терроризма, сотрудник, выявивший
такую операцию, составляет сообщение
об этой операции и передает его ответ-
ственному сотруднику, другому сотруд-
нику подразделения по ПОД/ФТ.
Форма сообщения, способ и сроки
его формирования, передачи ответ-
ственному сотруднику (уполномочен-
ному сотруднику в сфере ПОД/ФТ), а
также порядок и сроки его хранения
определяются кредитной организацией
самостоятельно.
Организация системы ПОД/ФТ и пра-
вила внутреннего контроля в целях про-
тиводействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма, приме-
няемые на день вступления в силу По-
ложения №375-П, подлежат приведению
в соответствие с требованиями Положе-
ния №375-П в течение одного года.
Изменения в приложении
к приказу №ОД-355
В соответствии с приказом
№ОД-273
от 12.04.2012
приложение 1 к приказу
№ОД-355 от 13.05.2011 «О предоставле-
нии Банком России кредитным организа-
циям кредитов, обеспеченных золотом»,
изложено в новой редакции.
Приведён Перечень территориаль-
ных учреждений Банка России, уполно-
моченных заключать генеральные кре-
дитные договоры на предоставление
кредитов Банка России, обеспеченных
золотом:
Московское ГТУ Банка России
•
ГУ Банка России по Самарской об-
•
ласти
ГУ Банка России по Челябинской об-
•
ласти
НБ Республики Бурятия Банка Рос-
•
сии
ГУ Банка России по Краснодарскому
•
краю
НБ Республики Саха (Якутия) Банка
•
России
ГУ Банка России по Новосибирской
•
области
ГУ Банка России по Нижегородской
•
области
ГУ Банка России по Приморскому
•
краю
ГУ Банка России по Свердловской
•
области
ГУ Банка России по Ростовской об-
•
ласти.
Обзор подготовлен
Отделом по работе со СМИ
Управления по связям
с общественностью
Московского ГТУ Банка России
БАНКХАУС ЭРБЕ (ЗАО)
БУРЦЕВА Ольга Григорьевна
Председатель правления
ЗАО НКО «ДКД»
НИКУЛЬШИНА Наталья Ивановна
Председатель правления
АКБ «КРОСНА-БАНК» (ОАО)
ЮДИН Андрей Николаевич
Председатель правления
ООО КБ «МОНОЛИТ»
ЯКУБОВСКИЙ Дмитрий Олегович
Председатель правления
ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК»
ДЖАЛАЛЯН Ованес Богданович
Председатель правления
ОАО АКБ «РУССКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ
БАНК»
САФРОНОВ Александр Евгеньевич
Председатель правления
ООО НКО «ТОР КРЕДИТ»
СЕРДЮКОВА Елена Рафаиловна
Председатель правления
ОАО «ТРАНСКРЕДИТБАНК»
КРОХИН Алексей Владимирович
Президент
НОВЫЕ РУКОВОДИТЕЛИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(март–апрель 2012 года)
114
Банки и деловой мир
май 2012
досье:
документы банка россии