Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
Лицензии отозваны
и аннулированы
КБ «Сембанк» (ООО, Москва)
•
Рег. №2606 от 08.12.1993
Лицензия отозвана с 16 мая
2012 года
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал адек-
ватные резервы на возможные потери
по ссудам, что привело к возникнове-
нию оснований для применения мер по
предупреждению несостоятельности
(банкротства). В связи с потерей лик-
видности банк не обеспечивал своев-
ременного исполнения обязательств
перед кредиторами.
Руководством и собственниками бан-
ка не приняты меры по устранению до-
пущенных нарушений. В сложившихся
обстоятельствах Банк России был обя-
зан отозвать у кредитной организации
лицензию на осуществление банков-
ских операций.
ООО КБ «Сембанк» — участник
ССВ.
КБ «Холдинг-Кредит»
•
(ООО, Москва)
Рег. №3030 от 04.08.1994
Лицензия отозвана с 16 мая
2012 года
Арбитражным судом Москвы в рам-
ках взыскания с банка задолженности
по налоговым платежам наложены аре-
сты на корреспондентские счета банка.
Банк не исполнял требования предписа-
ний надзорного органа о достоверной
оценке финансового состояния в отчет-
ности в связи с требованиями налого-
вого органа. В Банк России представ-
лялась существенно недостоверная
отчетность, скрывающая фактическую
потерю собственных средств (капитала)
и наличие оснований для отзыва лицен-
зии на осуществление банковских опе-
раций. Банком России зафиксированы
многочисленные факты неисполнения
кредитной организацией обязательств
перед вкладчиками и другими кредито-
рами. Участники банка не предприняли
необходимые меры по устранению допу-
щенных нарушений и восстановлению
его финансового положения. При этом
руководство банка самоустранилось от
управления им.
КБ «Холдинг-Кредит» — участник
ССВ.
ОАО «Орелсоцбанк» (Орел)
•
Рег. №2921 от 27.06.1994
Лицензия отозвана с 23 мая
2012 года
Банк не исполнял в необходимом объ-
еме основанные на законодательстве и
нормативных актах требования пред-
писаний Банка России о достоверной
оценке активов и создании резервов
на возможные потери, которые были
предъявлены по результатам проведен-
ной в банке инспекционной проверки.
При этом в надзорный орган представ-
лялась существенно недостоверная
отчетность, скрывавшая фактическую
потерю собственных средств (капитала)
и наличие оснований для отзыва лицен-
зии на осуществление банковских опе-
раций. Регулятором зафиксированы
многочисленные факты неисполнения
банком обязательств перед вкладчика-
ми и другими кредиторами. Акционеры
и руководители банка не предприняли
необходимых мер по устранению допу-
щенных нарушений и восстановлению
его финансового положения.
ОАО «Орелсоцбанк» — участник
ССВ.
ОАО «Уральский трастовый банк»
•
(Ижевск)
Рег. №2523 от 05.10.1993
Лицензия отозвана с 31 мая
2012 года
Банк не создавал резервы на воз-
можные потери по ссудам в размере,
адекватном принятым рискам. В связи с
потерей ликвидности кредитная органи-
зация не обеспечивала своевременное
исполнение обязательств перед креди-
торами.
Руководством и собственниками бан-
ка не приняты меры по его финансово-
му оздоровлению. В сложившихся об-
стоятельствах Банк России был обязан
отозвать у кредитной организации ли-
цензию на осуществление банковских
операций.
ОАО «Уральский трастовый банк» —
участник ССВ.
Сообщения временных
администраций
О возможности предъявления
требований кредиторами
Временная администрация по управ-
•
лению
КБ «УНИВЕРСАЛТРАСТ»
102
Банки и деловой мир
июнь 2012
досье:
нарушение и наказание