Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ОАО АБ «ПУШКИНО» (Московская
область, Пушкино)
Рег. №391 от 29.12.1992
Лицензия отозвана с 30 сентября
2013 года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику по размещению
средств в низкокачественные активы
и не создавал соответствующие резервы
на возможные потери соразмерно при-
нятым рискам. При этом в Банк России
представлялась существенно недосто-
верная отчетность, скрывающая отрица-
тельное значение собственных средств
(капитала). Результатом этих действий
явилось возникновение проблем с пла-
тежеспособностью банка, выразивших-
ся в несвоевременном удовлетворении
требований его кредиторов. Кроме того,
банком систематически допускались на-
рушения требований предписаний над-
зорного органа и не соблюдались вве-
денные ограничения на осуществление
отдельных банковских операций. Руко-
водство и акционеры банка не предпри-
няли действенных мер по нормализации
деятельности кредитной организации и
ее финансовому оздоровлению.
Банк не соблюдал требования за-
конодательства и нормативных актов
Банка России в области противодей-
ствия легализации (отмыванию) до-
ходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма в части
своевременного направления в уполно-
моченный орган достоверных сведений
по операциям, подлежащим обязатель-
ному контролю.
ОАО АБ «ПУШКИНО» — участник
системы страхования вкладов. Отзыв
лицензии на осуществление банковских
операций является страховым случаем,
предусмотренным законом в отношении
обязательств банка по вкладам населе-
ния, определенным в установленном за-
конодательством порядке.
•
ОАО «Сведбанк» (Москва)
Рег. №3064 от 01.09.1994
Лицензия аннулирована с 1 октября
2013 года.
Лицензия аннулирована на осно-
вании статьи 23 Федерального закона
«О банках и банковской деятельности»
в связи с решением уполномоченно-
го органа кредитной организации о
прекращении деятельности в порядке
ликвидации согласно статье 61 ГК РФ
и направлением в Банк России соответ-
ствующего ходатайства.
Исходя из представленных банком
данных, кредитная организация рас-
полагает достаточным имуществом для
удовлетворения требований кредиторов.
ОАО «Сведбанк» — участник ССВ.
Аннулирование лицензии на осущест-
вление банковских операций является
страховым случаем, предусмотренным
законом.
•
КБ «Национальный Республикан-
ский Банк» (ООО, Москва)
Рег. №3359 от 20.12.2000
Лицензия отозвана с 7 октября
2013 года.
Банком проводилась высокори-
скованная кредитная политика и не
создавались адекватные принятым
рискам резервы на возможные потери
по ссудной задолженности и прочим
активам. Кредитная организация была
вовлечена в крупномасштабное про-
ведение клиентами сомнительных опе-
раций, связанных с выводом денежных
средств за рубеж, в том числе путем
осуществления платежей за фиктив-
ный импорт товаров. Руководство
и собственники банка не предприняли
действенных мер по нормализации его
деятельности. В сложившихся обстоя-
тельствах Банк России отозвал у банка
лицензию на осуществление банков-
ских операций.
•
КБ «КБЦ» (ООО, Тверь)
Рег. №914 от 22.11.1990
Лицензия отозвана с 14 октября
2013 года.
Банк не соблюдал требования за-
конодательства в области противо-
действия легализации (отмыванию) до-
ходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма в части
надлежащей идентификации своих
клиентов. При этом кредитная органи-
зация была вовлечена в проведение ее
клиентами масштабных сомнительных
операций.
Кроме того, банк осуществлял высо-
корискованную кредитную политику и
не создавал соответствующие резервы
на возможные потери соразмерно при-
нятым рискам.
КБ «КБЦ» — участник системы стра-
хования вкладов.
•
АКБ «БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНА»
(ОАО, Владикавказ)
Рег. №3315 от 25.08.1997
Лицензия отозвана с 14 октября 2013
года.
Банк был вовлечен в проведение его
клиентами в крупных объемах сомни-
тельных операций по выдаче наличных
денежных средств из кассы. Кроме
того, банк проводил высокорискован-
82
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
НОЯБРЬ 2013
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ