Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ОАО «Принтбанк» (Москва)
Рег. №546 от 22.10.1990.
Лицензия отозвана с 25 октября
2013 года.
Банк не соблюдал требования законо-
дательства в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полу-
ченных преступным путем, и финансиро-
ванию терроризма в части надлежащей
идентификации своих клиентов и их бе-
нефициарных владельцев, а также об-
новления сведений о клиентах. При этом
кредитная организация была вовлечена
в проведение в крупных объемах сомни-
тельных операций. Кроме того, правила
внутреннего контроля банка не соответ-
ствовали требованиям Банка России.
ОАО «Принтбанк» — участник систе-
мы страхования вкладов.
•
КБ «Первый Экспресс»
(ОАО, Тула)
Рег. №3237 от 21.03.1995.
Лицензия отозвана с 29 октября
2013 года.
Банк был активно вовлечен владель-
цами в кредитование их собственного
бизнеса. Проблемы с платежеспособ-
ностью, выразившиеся в несвоевре-
менном удовлетворении требований ее
кредиторов и вкладчиков, связаны с низ-
ким качеством активов банка. Кредитная
организация представляла в Банк Рос-
сии существенно недостоверную отчет-
ность, скрывающую потерю собствен-
ных средств (капитала). Руководство
и собственники не предприняли дей-
ственных мер по нормализации финан-
сового положения банка, несмотря на
требования Банка России. С 24 октября
текущего года кредитная организация
фактически прекратила деятельность.
КБ «Первый Экспресс» — участник
системы страхования вкладов.
•
ОАО «Волго-Камский банк»
(Самара)
Рег. №282 от 27.04.1990.
Лицензия отозвана с 11 ноября
2013 года.
Банк был активно вовлечен владель-
цами в кредитование их собственного
бизнеса. В связи с потерей ликвидности
не обеспечивал своевременного испол-
нения обязательств перед кредиторами
и вкладчиками. Руководство и собствен-
ники банка не предприняли действенных
мер по нормализации его финансового
положения.
ОАО «Волго-Камский банк» — участ-
ник системы страхования вкладов.
•
ООО КБСИ «Стройиндбанк»
(Москва)
Рег. №155 от 30.12.1991.
Лицензия отозвана с 11 ноября
2013 года.
Банк не соблюдал требования за-
конодательства в области противо-
действия легализации (отмыванию) до-
ходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма в части
своевременного направления в уполно-
моченный орган сведений по операциям,
подлежащим обязательному контролю,
надлежащей идентификации своих кли-
ентов, а также обновления сведений
о них. Правила внутреннего контроля
банка не соответствовали требованиям
Банка России. При этом кредитная ор-
ганизация была вовлечена в проведение
сомнительных операций.
•
ЗАО КБ «УРАЛЛИГА» (Челябинск)
Рег. №1626 от 20.11.1991.
Лицензия отозвана с 20 ноября
2013 года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал соот-
ветствующие резервы на возможные по-
тери соразмерно принятым рискам. По-
сле исполнения требований надзорного
органа о формировании адекватных ре-
зервов по низкокачественным ссудам
банк полностью утратил собственные
средства (капитал). Руководством и
собственниками банка не приняты меры
по его финансовому оздоровлению.
В сложившихся обстоятельствах Банк
России исполнил обязанность по отзы-
ву у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций.
ЗАО КБ «УРАЛЛИГА» — участник си-
стемы страхования вкладов.
•
ОАО «Мастер-Банк» (Москва)
Рег. №2176 от 02.12.1992.
Лицензия отозвана с 20 ноября
2013 года.
В ходе осуществления функций бан-
ковского надзора Банком России уста-
новлена существенная недостоверность
отчетных данных банка. Адекватная
оценка принимаемых рисков и объек-
тивное отражение активов в отчетности
кредитной организации приводит к утра-
те ее собственных средств (капитала).
При этом низкое качество характерно,
в первую очередь, для кредитов, предо-
ставленных лицам, связанным с бизне-
сом владельцев банка.
Банк не соблюдал требования законо-
дательства в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полу-
ченных преступным путем, и финансиро-
ванию терроризма в части надлежащей
идентификации клиентов.
Кредитная организация была вовле-
чена в проведение крупномасштабных
сомнительных операций.
Руководство и собственники банка не
предприняли действенные меры по нор-
мализации его деятельности.
Отзыв лицензии у ОАО «Мастер-
Банк» является реализацией прово-
димой Банком России последователь-
ной политики, направленной на вывод
с рынка банковских услуг кредитных
организаций, вовлеченных в противо-
правную деятельность, нарушающих
банковское законодательство, искажа-
ющих информацию о своем финансо-
вом положении и создающих реальную
ДЕКАБРЬ 2013
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
121
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ