Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ООО КБ «Монолит» (Москва)
Рег. №1967 от 24.07.1992.
Лицензия отозвана с 5 марта 2014
года.
В связи с потерей ликвидности банк
не обеспечивал своевременное испол-
нение обязательств перед кредиторами
и вкладчиками. При этом скрывались
факты неисполнения требований кре-
диторов и вкладчиков — в Банк России
представлялась недостоверная отчёт-
ность. Банк проводил высокорискован-
ную кредитную политику и не создавал
адекватные принятым рискам резервы
на возможные потери по ссудной за-
долженности и прочим активам. Кре-
дитная организация была вовлечена
в проведение сомнительных операций
в наличной и безналичной формах, об-
щий объём которых за 2013 год соста-
вил 9 миллиардов рублей. Руководители
и собственники банка не предприняли
действенных мер по нормализации его
деятельности и восстановлению финан-
сового положения.
КБ «Монолит» — участник системы
страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.02.2014 занимал 228 место в банков-
ской системе России.
•
ООО «Банк РБ» (Кемерово)
Рег. №1910 от 01.06.1992.
Лицензия отозвана с 5 марта 2014
года.
Банк не соблюдал требования за-
конодательства в области противо-
действия легализации (отмыванию) до-
ходов, полученных преступным путём,
и финансированию терроризма в части
направления сведений в уполномочен-
ный орган об операциях, подлежащих
обязательному контролю, надлежащей
идентификации своих клиентов. Пра-
вила внутреннего контроля не соответ-
ствовали требованиям Банка России.
При этом банк был вовлечён в прове-
дение в крупных объёмах сомнитель-
ных операций с наличными денежными
средствами, а также в безналичной
форме. Общий объём указанных опера-
ций в 2013 году составил 4,8 миллиарда
рублей.
«Банк РБ» — участник системы стра-
хования вкладов.
По величине активов банк на
01.02.2014 занимал 790 место в банков-
ской системе России.
•
КБСР «Дагестан» (ООО, Махачка-
ла)
Рег. №543 от 22.10.1990.
Лицензия отозвана с 5 марта 2014
года.
Банк не соблюдал требования за-
конодательства в области противо-
действия легализации (отмыванию) до-
ходов, полученных преступным путём,
и финансированию терроризма в части
своевременного направления в уполно-
моченный орган сведений по операци-
ям, подлежащим обязательному кон-
тролю, и надлежащей идентификации
своих клиентов. Банк был вовлечён
в проведение сомнительных операций
по выдаче наличных денежных средств
клиентам — юридическим лицам и ин-
дивидуальным предпринимателям с их
счетов, не обеспечил соответствие Пра-
вил внутреннего контроля требованиям
Банка России.
КБСР «Дагестан» — участник систе-
мы страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.02.2014 занимал 854 место в банков-
ской системе России.
•
ОАО КБ «Стройкредит» (Москва)
Рег. №18 от 26.12.1991.
Лицензия отозвана с 18 марта 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал
адекватные принятым рискам резервы
на возможные потери по ссудной задол-
женности и прочим активам. Кредитная
организация осуществила значитель-
ные вложения в паевой инвестицион-
ный фонд, учёт которых осуществлял-
ся по существенно завышенной цене.
При этом банк не выполнял требования
предписаний надзорного органа об от-
ражении в учёте и отчётности своего
реального финансового положения.
В связи с этим представляемые в Банк
России отчётные данные банка явля-
лись существенно недостоверными.
Руководители и собственники не
предприняли действенных мер по нор-
мализации деятельности банка.
КБ «Стройкредит» — участник систе-
мы страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.03.2014 занимал 180 место в банков-
ской системе России.
АПРЕЛЬ 2014
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
93
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ