Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ЗАО «Сберинвестбанк» (Екатерин-
бург)
Рег. №1743 от 30.03.1992.
Лицензия отозвана с 26 марта 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал
адекватные принятым рискам резервы
на возможные потери по ссудной за-
долженности. Кроме того, банк не со-
блюдал требования закона №115-ФЗ,
в том числе в части своевременного
направления в уполномоченный орган
сведений по операциям, подлежащим
обязательному контролю, а также при-
нятия мер по определению целей фи-
нансово-хозяйственной деятельности,
финансового положения, деловой ре-
путации клиентов и идентификации их
бенефициарных владельцев.
При этом банк был вовлечён в про-
ведение в крупных объёмах сомнитель-
ных операций с наличными денежными
средствами. Общий объём таких опе-
раций за 2013 год составил около 4,6
миллиарда рублей. Руководители и соб-
ственники не предприняли необходимых
мер, направленных на нормализацию
деятельности банка.
ЗАО «Сберинвестбанк» — участник
системы страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.03.2014 занимал 536 место в банков-
ской системе России.
•
ОАО «Мой Банк. Ипотека» (Уфа)
Рег. №2436 от 26.07.1993.
Лицензия отозвана с 26 марта 2014
года.
Банк не обеспечивал своевременных
расчётов по счетам клиентов, в связи
с чем для защиты интересов его вклад-
чиков и кредиторов приказом Банка
России на ГК АСВ была возложена
функция его временной администрации.
В соответствии с утверждённым планом
участия в предупреждении банкротства
банка и на основании ст. 9 закона
№175-ФЗ имущество и обязательства
перед вкладчиками банка переданы
ОАО «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ».
Проведение этих мероприятий позво-
лило в кратчайшие сроки восстановить
обслуживание клиентов банка, обяза-
тельства перед которыми были пере-
даны в точках присутствия банка, либо
в тех же населённых пунктах.
Проведённый временной админи-
страцией анализ финансового состоя-
ния выявил утрату банком собственных
средств и невозможность восстановле-
ния его платёжеспособности. Учитывая
наличие в деятельности банка основа-
ний для отзыва лицензии, дальнейшее
осуществление мероприятий, предус-
мотренных законом№175-ФЗ, признано
нецелесообразным.
По величине активов «Мой Банк.
Ипотека» на 01.03.2014 занимал 650
место в банковской системе России.
•
РНКО «РЦ ЭНЕРГОБИЗНЕС» (ООО,
Москва)
Рег. №3485-К от 24.06.2008.
Лицензия отозвана с 26 марта 2014
года.
Кредитная организация нарушала поря-
док ведения бухгалтерского учёта и не
обеспечивала надлежащую организа-
цию внутреннего контроля. Кроме того,
допускались нарушения нормативных
актов Банка России в области противо-
действия легализации (отмыванию) до-
ходов, полученных преступным путём,
и финансированию терроризма. Пра-
вила внутреннего контроля в этой об-
ласти не соответствовали требованиям
регулятора. При этом кредитная органи-
зация была вовлечена в проведение со-
мнительных операций — в течение 2013
года объём проведённых её клиентами
сомнительных безналичных и наличных
операций превысил 4 миллиарда рублей.
По величине активов РНКО«РЦЭНЕР-
ГОБИЗНЕС» на 01.03.2014 года занимала
875 место в банковской системе России.
•
КБ «Совинком» (ООО, Москва)
Рег. №2302 от 20.04.1993.
Лицензия отозвана с 26 марта 2014
года.
Банк не создавал адекватных принятым
рискам резервов на возможные поте-
ри по ссудам, не выполнял требования
предписаний надзорного органа. При
этом была вовлечён в проведение со-
мнительных операций. В течение 2013
года объёмы имеющих признаки со-
мнительных операций клиентов банка,
превысили 6,8 миллиарда рублей. Пра-
вила внутреннего контроля в области
противодействия легализации (отмыва-
нию) доходов, полученных преступным
путём, и финансированию терроризма
не соответствовали требованиям Банка
России. Руководители и собственники
банка не предприняли необходимых
мер, направленных на нормализацию
его деятельности.
КБ «Совинком» — участник системы
страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.03.2014 года занимал 697 место
в банковской системе России.
•
КБ «Каспий» (ООО, Махачкала)
Рег. №639 от 30.10.1990.
Лицензия отозвана с 17 апреля 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал
адекватных принятым рискам резервов
на возможные потери по ссудной за-
долженности. Кроме того, банк не со-
блюдал требования закона №115-ФЗ,
в том числе в части своевременного
направления в уполномоченный орган
сведений по операциям, подлежащим
обязательному контролю, а также при-
нятия мер по определению целей фи-
нансово-хозяйственной деятельности,
финансового положения, деловой ре-
путации клиентов и идентификации их
бенефициарных владельцев.
При этом банк был вовлечён в прове-
дение в крупных объёмах сомнительных
МАЙ 2014
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
101
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ