Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
АКБ «Радиан» (ОАО, Иркутск)
Рег. №1675 от 20.12.1991.
Лицензия отозвана со 2 июня 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал адек-
ватных принятым рискам резервов на
возможные потери по ссудной задолжен-
ности. Кроме того, не соблюдал требо-
вания законодательства в области про-
тиводействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путём,
и финансированию терроризма в части
своевременного направления в уполно-
моченный орган сведений по операциям,
подлежащим обязательному контролю.
На протяжении 2013 года банк был
вовлечён в проведение сомнительных
операций, объём которых превысил
4,8 миллиарда рублей. Руководители
и собственники не предприняли необ-
ходимых мер, направленных на норма-
лизацию деятельности банка.
АКБ «Радиан» — участник системы
страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.05.2014 занимал 735 место в банков-
ской системе России.
•
БАНК «СОФРИНО» (ЗАО, Москва)
Рег. №2972 от 18.07.1994.
Лицензия отозвана со 2 июня 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику, связанную с раз-
мещением денежных средств в низ-
кокачественные активы. В результате
исполнения требований надзорного
органа о формировании резервов,
адекватных принятым рискам, кредит-
ная организация полностью утрати-
ла собственные средства (капитал).
В связи с потерей ликвидности банк
допускал случаи несвоевременного ис-
полнения обязательств перед кредито-
рами и вкладчиками. Кроме того, банк
не исполнял требования предписаний
регулятора по введённым ограничени-
ям на проведение отдельных операций.
Руководители и собственники не пред-
приняли действенных мер по нормали-
зации деятельности и восстановлению
финансового положения банка.
БАНК «СОФРИНО» — участник си-
стемы страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.05.2014 занимал 315 место в банков-
ской системе России.
•
КБ «Банк БФТ» (ООО, Москва)
Рег. №2273 от 22.02.1993.
Лицензия отозвана со 2 июня 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику, связанную с раз-
мещением денежных средств в низко-
качественные активы. В связи с неудов-
летворительным качеством активов, не
генерировавших достаточный денеж-
ный поток, банк не обеспечил своевре-
менное исполнение обязательств перед
кредиторами. Руководители и собствен-
ники не предприняли действенных мер
по нормализации деятельности и вос-
становлению финансового положения
банка.
ООО КБ «Банк БФТ» — участник си-
стемы страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.05.2014 занимал 350 место в банков-
ской системе России.
•
МКБ «Замоскворецкий»
(ОАО, Москва)
Рег. №1640 от 02.12.1991.
Лицензия отозвана с 23 июня 2014
года.
Регулятор в рамках надзора за дея-
тельностью банка установил суще-
ственную недостоверность его отчёт-
ности. В связи с потерей ликвидности
банк не обеспечивал своевременных
расчётов по счетам клиентов, его от-
чётность содержала недостоверные
данные о сумме и длительности не-
исполненных требований кредиторов
и вкладчиков. Руководители и соб-
ственники банка не предприняли дей-
ственных мер по нормализации его
деятельности и восстановлению фи-
нансового положения.
МКБ «Замоскворецкий» — участник
системы страхования вкладов.
По величине активов банк
на 01.06.2014 занимал 438 место в бан-
ковской системе России.
•
ИАБ «Диг-Банк»
(ОАО, Владикавказ)
Рег. №2423 от 12.07.1993.
Лицензия отозвана с 23 июня 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал
адекватных принятым рискам резервов
ИЮЛЬ 2014
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
101
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ