Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ОАО «ЕВРОСИБ БАНК» (Санкт-
Петербург)
Рег. №594 от 26.10.1990
Лицензия отозвана с 7 июля 2014
года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал
адекватные принятым рискам резервы
на возможные потери по ссудной за-
долженности. При этом банк не выпол-
нял требования предписаний надзор-
ного органа о достоверном отражении
в учёте и отчётности своего финансо-
вого положения. В связи с этим пред-
ставляемая в Банк России отчётность
являлась существенно недостоверной.
Кроме того, банк не соблюдал тре-
бования законодательства в области
противодействия легализации (отмыва-
нию) доходов, полученных преступным
путём, и финансированию терроризма
в части своевременного направления
в уполномоченный орган сведений
по операциям, подлежащим обязатель-
ному контролю, и надлежащей иденти-
фикации своих клиентов. Руководители
и собственники кредитной организации
не предприняли необходимых мер, на-
правленных на нормализацию её дея-
тельности.
ОАО «ЕВРОСИБ БАНК» — участник
системы страхования вкладов.
По величине активов банк
на 01.06.2014 занимал 652 место в бан-
ковской системе РФ.
•
ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» (Санкт-
Петербург)
Рег. №671 от 31.10.1990
Лицензия отозвана с 7 июля 2014
года.
В рамках надзора за деятельностью
банка регулятором установлена суще-
ственная недостоверность его отчёт-
ности. Банк проводил высокорискован-
ную кредитную политику, связанную
с размещением средств в низкокаче-
ственные активы. Адекватная оценка
принимаемых рисков и достоверное
отражение стоимости активов банка
приводит к полной утрате его собствен-
ных средств (капитала). При этом банк
не исполнил требование надзорного ор-
гана о создании необходимых резервов
на возможные потери и представлении
отчётности, отражающей его реальное
финансовое положение.
Руководство и собственники не пред-
приняли действенные меры по нормали-
зации деятельности и восстановлению
финансового положения банка. Ввиду
низкого качества активов процеду-
ра финансового оздоровления банка
с привлечением ГК «АСВ» на разумных
экономических условиях не представля-
лась возможным. Учитывая отсутствие
перспектив восстановления финансо-
вого положения банка и во избежание
дальнейшего усугубления ситуации
Банк России принял решение о пре-
кращении его деятельности.
ООО «БАНК ФИНИНВЕСТ» — участ-
ник системы страхования вкладов.
По величине активов банк
на 01.06.2014 занимал 179 место в бан-
ковской системе РФ.
•
ОООКБ «ИстКом-Финанс» (Москва)
Рег. №3435 от 23.04.2003
Лицензия отозвана с 7 июля 2014
года.
В связи с потерей ликвидности банк
не обеспечивал своевременного испол-
нения обязательств перед вкладчиками,
при этом представлял в Банк России су-
щественно недостоверную отчётность,
скрывающую наличие основания для
осуществления мер по предупрежде-
нию несостоятельности (банкротства)
и отзыва лицензии на осуществление
банковских операций.
Руководители и собственники
не предприняли необходимых мер, на-
правленных на нормализацию деятель-
ности банка.
На протяжении 2013 года и I кварта-
ла 2014 года банк был вовлечён в про-
ведение сомнительных операций, об-
щий объём которых составил порядка
14 миллиардов рублей.
ООО КБ «ИКФ» — участник системы
страхования вкладов.
По величине активов банк
на 01.06.2014 занимал 727 место в бан-
ковской системе РФ.
•
КБ «КРК» (ОАО, Москва)
Рег. №3385 от 05.11.2001
Лицензия отозвана с 11 июля 2014
года.
112
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
АВГУСТ 2014
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ