Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ЗАО «Северная клиринговая па-
лата»
Рег. №3317-Р, Архангельск
Лицензия отозвана с 22 сентября
2014 года.
Организация проводила высокориско-
ванную кредитную политику, связан-
ную с размещением денежных средств
в низкокачественные активы, и в ре-
зультате формирования резервов, адек-
ватных принятым рискам, полностью
утратила собственные средства (капи-
тал). Руководители и собственники не
предприняли действенных мер по нор-
мализации деятельности и восстанов-
лению финансового положения.
По величине активов Северная кли-
ринговая палата на 01.09.2014 занимала
813 место в банковской системе РФ.
•
ООО КБ «Первый депозитный»
Рег. №1244, Москва
Лицензия отозвана с 22 сентября
2014 года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику и не создавал
адекватных принятым рискам резервов
на возможные потери по ссудам. Пра-
вила внутреннего контроля в области
противодействия легализации (отмыва-
нию) доходов, полученных преступным
путём, и финансированию терроризма
не соответствовали требованиям Банка
России. При этом банк была вовлечён
в осуществление сомнительных опе-
раций с наличными денежными сред-
ствами. Руководство и собственники не
предприняли необходимых мер по нор-
мализации деятельности банка.
Банк — участник системы страхова-
ния вкладов.
По величине активов КБ «Первый
депозитный» на 01.09.2014 занимал 822
место в банковской системе РФ.
•
ООО КБ «СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНК»
Рег. №3062, Москва
Лицензия отозвана с 22 сентября
2014 года.
Банк проводил высокорискованную кре-
дитную политику и не создавал адекват-
ные принимаемым рискам резервы на
возможные потери. Не соблюдались тре-
бования законодательства в области про-
тиводействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путём,
и финансированию терроризма, в том
числе в части своевременного направле-
ния в уполномоченный орган сведений по
операциям, подлежащим обязательному
контролю. Правила внутреннего контроля
в этой области не соответствовали тре-
бованиям нормативных актов регулятора.
При этом банк была вовлечён в проведе-
ние в крупных объёмах сомнительных
операций по выводу денежных средств
за рубеж. Руководители и собственники
кредитной организации не предприняли
необходимых мер, направленных на нор-
мализацию её деятельности.
Банк — участник системы страхова-
ния вкладов.
По величине активов КБ «СССБ» на
01.09.2014 занимал 334 место в банков-
ской системе РФ.
•
ООО «ЭСИДБАНК»
Рег. №1991, Махачкала
Лицензия отозвана с 30 сентября
2014 года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику, связанную с раз-
мещением денежных средств в низко-
качественные активы. В результате ис-
полнения требований надзорного органа
о формировании резервов, адекватных
принятым рискам, кредитная организа-
ция полностью утратила собственные
средства (капитал). В связи с потерей
ликвидности не обеспечивалось сво-
евременное исполнение обязательств
перед кредиторами и вкладчиками, при
этом отчётность не отражала в полной
мере информацию об их неудовлетво-
рённых требованиях, что свидетельство-
вало о её существенной недостоверно-
сти. Руководители и собственники банка
не предприняли действенных мер по
нормализации его деятельности и вос-
становлению финансового положения.
Не соблюдались также требования за-
конодательства в области противодей-
ствия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путём, и финан-
сированию терроризма в части приня-
тия надлежащих мер по идентификации
клиентов и своевременного направления
в уполномоченный орган сведений по
операциям, подлежащим обязательному
контролю. На протяжении 2013 года банк
был вовлечён в проведение сомнитель-
ных операций с наличными денежными
средствами, совокупный объём которых
составил порядка 2 миллиардов рублей.
Банк — участник системы страхова-
ния вкладов.
По величине активов ЭСИДБАНК на
01.09.2014 занимал 693 место в банков-
ской системе РФ.
•
ОАО «БАНК «ПРИОРИТЕТ»
Рег. №3135, Самара
Лицензия отозвана с 30 сентября
2014 года.
Банк не создавал адекватных принятым
рискам резервов, в связи с потерей лик-
видности не обеспечивал своевременное
исполнение обязательств перед кредито-
рами. Руководители и собственники не
предприняли действенных мер по норма-
лизации его деятельности и восстановле-
нию финансового положения банка.
Банк — участник системы страхова-
ния вкладов.
По величине активов БАНК «ПРИ-
ОРИТЕТ» на 01.09.2014 занимал 522
место в банковской системе РФ.
92
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
НОЯБРЬ 2014
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ