Упрощенная HTML-версия
1 352,7 млрд рублей, или на 26,3%. Сле-
дует отметить заметное повышение
объёма средств предприятий, разме-
щённых в иностранной валюте: за год их
доля в совокупном показателе возросла
с 29,7% до 39,7%.
Вклады и иные привлечённые сред-
ства физических лиц номинально уве-
личились на 16,1% до 7 979,6 млрд руб-
лей, при этом без учёта динамики курса
российского рубля к доллару США в ре-
альном выражении отмечено снижение
средств на 1,9%. Доля депозитов физи-
ческих лиц в общем объёме пассивов
уменьшилась с 20,2% на 01.01.2014 до
16,5% на 01.01.2015, а рублёвая состав-
ляющая в совокупном показателе сни-
зилась с 73,2% до 62,9%.
В анализируемом периоде было
зафиксировано заметное номиналь-
ное повышение депозитов юридиче-
ских лиц-нерезидентов на 44,0% до
3 300,1 млрд рублей, что в основном
было связано с положительной перео-
ценкой валютной части указанных кре-
дитов. Величина депозитов Федерально-
го казначейства на протяжении первых
11 месяцев 2014 года показала положи-
тельную динамику, увеличившись поч-
ти в 8 раз, до 793,5 млрд рублей, однако
в декабре произошло её снижение более
чем в 2 раза до 361,1 млрд рублей. В це-
лом за 2014 год депозиты Федерального
казначейства выросли почти в 4 раза,
а их доля в совокупных пассивах увели-
чилась с 3,0% до 7,5%.
В условиях дефицита ликвидности,
сложившегося в результате действия как
макроэкономических, так и геополи-
тических факторов, кредитные органи-
зации московского региона в 2014 году
активно привлекали средства Банка
России. Величина кредитов и депозитов,
полученных от Банка России, в анализи-
руемом периоде увеличилась в 2,5 раза
до 5 294,4 млрд рублей, а их доля в со-
вокупных пассивах выросла с 6,3% на
01.01.2014 до 10,9% на 01.01.2015.
В 2014 году отмечалась довольно вы-
сокая зависимость кредитных органи-
заций московского региона от средств,
полученных на рынке МБК. Общий объ-
ём привлечённых на 01.01.2015 межбан-
ковских кредитов составил 5 730,6 млрд
рублей, увеличившись за год на 43,1%.
Номинально динамика данного источ-
ника ресурсов была связана как с ростом
суммы задолженности перед российски-
ми банками, так и с увеличением суммы
заимствований от банков-нерезидентов
(на 344,1 млрд рублей, или на 20,0%).
Вместе с тем в реальном выражении
расширение произошло только в части
средств, привлечённых от российских
кредитных организаций (их доля в об-
щем объёме межбанковских заимство-
ваний увеличилась с 57,0% на 01.01.2014
до 64,0% на 01.01.2015).
Остатки средств на расчётных счетах
клиентов в банках московского региона
в 2014 году увеличились на 746,0 млрд
рублей, или на 16,3% — до 5 321,2 млрд
рублей (без учёта влияния валютной пе-
реоценки — 0,9%). Номинально указан-
ная динамика была обусловлена, глав-
ным образом, увеличением остатков
средств на счетах негосударственных
предприятий (на 496,9 млрд рублей, или
на 15,9%, при этом реального роста по-
казателя не произошло).
В анализируемом периоде банки
региона активно осуществляли сдел-
ки с производными финансовыми ин-
струментами. В итоге по инструментам,
находящимся на балансах кредитных
организаций московского региона,
справедливая стоимость составила на
начало 2015 года 1 278,2 млрд руб-
лей, многократно превысив данные на
01.01.2014, а удельный вес повысился
с 0,3% до 2,6% (в 2013 году наблюдалась
отрицательная динамика показателя).
Аналогичная ситуация зафиксирована
и в активной части баланса.
Объём ресурсов, привлечённых
кредитными организациями регио-
на посредством выпуска собственных
ценных бумаг, на 01.01.2015 составил
1 886,1 млрд рублей, номинально увели-
чившись в анализируемом периоде на
4,6 млрд рублей, или на 0,2%.
В структуре размещённых средств
в 2014 году повысилась значимость
остатков средств, размещённых на де-
позитных и корреспондентских счетах
в Банке России, на счетах НОСТРО,
а также справедливой стоимости про-
изводных финансовых инструментов
при снижении удельного веса кредитно-
го портфеля и портфеля ценных бумаг.
Приоритетным направлением разме-
щения средств оставалось кредитова-
ние предприятий и населения, однако
реальные темпы прироста по данным
направлениям (без учёта валютной
переоценки) были ниже показателей
2013 года. Качество ссудного портфеля
банков региона в целом ухудшилось.
В 2014 году ссудный портфель бан-
ков московского региона увеличился на
30,4% до 31 626,0 млрд рублей (при ис-
ключении влияния роста курса доллара
США к рублю темп прироста показате-
ля составил 12,4%). При этом отмечено
снижение значимости показателя в со-
вокупных активах с 71,2% на 01.01.2014
до 65,4% по состоянию на 01.01.2015.
Общая сумма просроченной ссудной за-
долженности в анализируемом периоде
возросла почти в полтора раза, а её доля
в ссудном портфеле увеличилась с 4,1%
до 4,7%.
Суммарная задолженность основ-
ной категории заёмщиков кредитных
организаций московского региона —
предприятий реального сектора эко-
номики — увеличилась на 27,2% и со-
ставила 14 478,3 млрд рублей (29,9%
совокупных активов на 01.01.2015 про-
тив 33,4% на 01.01.2014). При этом поло-
жительная динамика кредитов данной
категории заёмщиков без учёта влияния
валютной переоценки составила 11,9%
при реальном расширении показате-
ля в 2013 году — 13,6%. Качество ссуд,
предоставленных российским нефинан-
совым предприятиям и организациям,
ухудшилось: уровень невозврата по ним
на 01.01.2015 составил 5,4% от общей
суммы кредитов предприятиям по срав-
нению с 5,0% на начало 2014 года. В ана-
лизируемом периоде заметно понизи-
лась рублёвая составляющая ссудного
портфеля российских нефинансовых
предприятий и организаций (с 79,4% до
71,2%).
В условиях возросших кредитных
рисков в 2014 году кредитные органи-
зации московского региона сворачива-
ли программы розничного кредитова-
ния: реальные темпы роста портфеля
потребительских кредитов были ниже
68
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
МАРТ 2015
АНАЛИЗ:
ДОСЬЕ