Упрощенная HTML-версия
зарплаты сотрудникам и дивиденды
акционерам. 2 февраля 2015 года был
утвержден Перечень кредитных орга-
низаций, насчитывающий 27 банков.
16 июня 2015 года опубликованы из-
менения в Порядок и условия разме-
щения имущественного взноса в части
осуществления мер по повышению
капитализации региональных банков.
Для них требования по капиталу были
снижены до 5 миллиардов рублей.
На 1 сентября 2015 года вос-
пользовались программой 11 кре-
дитных организаций, девять из ко-
торых увеличили капитал за счет
субординированных
кредитов
(ПАО «Совкомбанк», ОАО Банк «Пе-
трокоммерц», ПАО «Банк «ФК От-
крытие», ОАО «АК БАРС» БАНК,
ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТ-
НЫЙ БАНК», АО АКБ «НОВИКОМ-
БАНК», АКБ «Абсолют Банк» (ОАО),
ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БИН-
БАНК»), и ещё у двух банков АСВ
выкупило дополнительную эмис-
сию привилегированных акций —
ВТБ (ПАО) и ГПБ (АО). Совокупный
объём предоставленных суборди-
нированных займов и выкупленных
привилегированных акций составил
588,9 миллиарда рублей.
ПОДДЕРЖКА НА 73,9%
Совокупный эффект от программы
уже можно оценить в 73,9% от итого-
вого прироста собственных средств
в 2015 году. Без учёта средств, предо-
ставленных АСВ в капитал банков,
влияние роста уставного капитала
(совместно с эмиссионным доходом)
снизилось до незначительных 3,7%
(29,8 миллиарда рублей в объёме со-
вокупного прироста собственных
средств). Степень влияния полу-
ченных субординированных займов
и кредитов, без учёта полученных от
АСВ, хоть и снизилась, но осталась
существенной — 66,3% в совокупном
приросте (528,8 миллиарда рублей).
Вследствие значительных убытков,
полученных крупнейшими банками
в 2015 году, влияние прибыли/убытков
на рост капитализации сектора ока-
залось отрицательным. Совокупный
негативный эффект от этих статей за
девять месяцев составил 25,1% от ито-
гового прироста собственных средств,
или 200,3 миллиарда рублей. Негатив-
ное влияние на капитал банков оказал
также рост объёма предоставленных
финансовым организациям суборди-
нированных займов, увеличившись за
период на 83,4 миллиарда рублей, или
минус 10,5% от совокупного прироста
собственных средств за девять меся-
цев 2015 года.
В СУХОМ ОСТАТКЕ
Из 27 банков, чьё участие в государ-
ственной программе докапитализа-
ции было одобрено, на 1 сентября
2015 года лишь 11 кредитных органи-
заций ею воспользовались. Осталь-
ные — почти 700 банков, к программе
не допущенные или ею не восполь-
зовавшиеся, — в новых экономиче-
ских условиях были вынуждены рас-
считывать только на свои силы. Для
поддержания уровня капитализации,
снизившегося из-за значительных
убытков, кредитные организации
привлекали в бóльших объемах, не-
жели в 2014 году, субординированные
займы в капитал, так как этот инстру-
мент можно использовать значитель-
но более оперативно по сравнению
с эмиссией акций. Достаточно попу-
лярной в 2015 году была также без-
возмездная помощь от акционеров —
тоже достаточно быстрый инструмент
оперативного поддержания уровня
капитализации.
БАНКИ, ВОСПОЛЬЗОВАВШИЕСЯ ПРОГРАММОЙ ДОКАПИТАЛИЗАЦИИ ЧЕРЕЗ
МЕХАНИЗМ ОФЗ НА СЕНТЯБРЬ 2015 ГОДА
№
Банк
Дата
Объём, млн руб.
Субординированные займы
1 ПАО «Совкомбанк»
05.05.2015
6 272,75
2 ОАО «Банк «Петрокоммерц»
26.05.2015
9 598,25
3 ПАО «Банк «ФК Открытие»
26.05.2015
55 595,25
4 ОАО «АК БАРС» БАНК
15.06.2015
12 107,50
5 ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
15.06.2015
20 231,00
6 АО АКБ «НОВИКОМБАНК»
24.06.2015
7 206,00
7 АКБ «Абсолют Банк» (ОАО)
08.07.2015
6 000,00
8 ПАО «Промсвязьбанк»
07.08.2015
29 929,00
9 ПАО «БИНБАНК»
28.08.2015
8 801,00
ИТОГО
155 740,75
Привилегированные акции
1 ВТБ (ПАО)
30.07.2015
307 390,50
2 ГПБ (АО)
07.08.2015
125 748,00
ИТОГО
433 138,50
ВЛИЯНИЕ ПРОГРАММЫ ДОКАПИТАЛИЗАЦИИ НА КАПИТАЛ
БАНКОВСКОГО СЕКТОРА
Основные факторы на 2015 год
(с корректировками)
На 01.01.2015,
млрд руб.
На 01.09.2015,
млрд руб.
Изменение
за период,
млрд руб.
Удель-
ный
вес, %
Капитал
7 928,4
8 725,8 797,4
100
Уставный капитал:
за счёт средств акционеров
1 914,3
1 922,3
8,0
1
за счёт средств АСВ
0
433,1 433,1
54,3
Эмиссионный доход
1 421,3
1 443,1
21,8
2,7
Прибыль и фонды
3 761,5
3 889,8 128,3
16,1
Убытки
–352,5
–681,1 –328,6
–41,2
Полученные субординированные
кредиты:
от собственников
и третьих сторон
2 018,3
2 547,1 528,8
66,3
от АСВ
0
155,7 155,7
19,5
Предоставленные
финансовым организациям
субординированные займы
–154,4
–237,8 –83,4 –10,5
Вложения КО в акции (доли)
финансовых организаций и
уставный капитал КО-резидентов
–801
–819,2 –18,2 –2,3
НОЯБРЬ 2015
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
75
АНАЛИЗ:
ТЕНДЕНЦИИ