Упрощенная HTML-версия
48
Банки и деловой мир
март 2010
анализ:
текущая ситуация
скими лицами. Следующими по зна-
чимости источниками формирования
прибыли банков стали операции с цен-
ными бумагами, которые в 2008 году
были убыточными, и комиссионные
операции.
В сфере привлечения средств
Общая величина обязательств
кре-
дитных организаций московского ре-
гиона в 2009 году сократилась на 5,6%,
составив 14 043,2 млрд. рублей. На
динамику обязательств в первую оче-
редь повлияло сокращение заимство-
ваний от Банка России, а также сни-
жение объема кредитов и депозитов,
полученных от банков-нерезидентов,
на фоне расширения депозитной
базы банковского сектора. Следует
отметить замедление темпов роста
основных источников привлеченных
средств по сравнению с показателями
2008 года, за исключением таких ста-
тей, как вклады населения и средства
клиентов на расчетных и текущих
счетах.
Депозитная база
в целом за 2009
год выросла на 19,8%, или на 1092,4
млрд. рублей, и на 01.01.2010 состави-
ла 6596,7 млрд. рублей. Ее доля в сово-
купных пассивах возросла с 31,6% на
01.01.2009 до 37,6% на 01.01.2010, од-
нако темпы прироста депозитной базы
уступали аналогичному показателю за
2008 год (31,1%).
Доля средств, привлеченных от
физических лиц,
в структуре пасси-
вов заметно увеличилась (с 11,3% на
01.01.2009 до 15,1% на 01.01.2010), а их
сумма возросла на 34,2%, или на 676,2
млрд. рублей, в основном в результа-
те притока вкладов в крупнейшие си-
стемообразующие банки (в 2008 году
темпы прироста данного показателя
составляли 19,0%). Общая величи-
на вкладов и прочих привлеченных
средств физических лиц составила
2652,8 млрд. рублей. Укрепление на-
циональной валюты способствовало
росту привлекательности размещения
населением средств в рублях: рублевая
составляющая увеличилась с 52,9% на
01.01.2009 до 55,4% на 01.01.2010, про-
демонстрировав динамику, противопо-
ложную прошлогодней.
Депозиты юридических лиц
в ана-
лизируемом периоде увеличились на
11,8%, или на 416,2 млрд. рублей, до
3943,9 млрд. рублей, их доля в сово-
купных пассивах увеличилась с 20,2%
на 01.01.2009 до 22,5% на 01.01.2010,
а темпы прироста существенно усту-
пали данному показателю за 2008 год
(38,9%). Увеличение произошло глав-
ным образом вследствие роста депо-
зитов российских нефинансовых пред-
приятий и организаций и в меньшей
мере — депозитов финансовых орга-
низаций.
Депозиты отечественных предпри-
ятий
за 2009 год увеличились на 19,4%,
или на 370,2 млрд. рублей, до 2282,8
млрд. рублей, причем устойчивые по-
ложительные темпы прироста наблю-
дались с мая в условиях оживления
отдельных секторов российской эконо-
мики. Существенный приток ресурсов
был обеспечен также ростом остатков
средств на депозитных счетах финансо-
вых организаций (на 51,3%, или на 114,5
млрд. рублей).
В рассматриваемом периоде отмеча-
лось увеличение
величины денежных
средств на расчетных и текущих счетах
клиентов
—на 10,1%, или на 226,7 млрд.
рублей, до 2467,0 млрд. рублей. Увели-
чение произошло в первую очередь в
результате прироста остатков средств
на расчетных счетах нефинансовых
организаций-резидентов (на 282,2 млрд.
рублей, или на 16,1%), которые демон-
стрировали высокую волатильность на
отчетные даты в течение года.
Суммарная величина выпуска соб-
ственных ценных бумаг
за 2009 год
выросла на 2,1%, составив 856,5 млрд.
рублей по состоянию на 01.01.2010
(4,9% совокупных пассивов). Рост был
обусловлен исключительно увеличени-
ем выпущенных облигаций в связи с
активным размещением в течение года
рядом кредитных организаций облига-
ционных выпусков на фоне снижения
выпущенных банками векселей.
В 2009 году преобладала тенденция
снижения роли заимствований от бан-
ковского сектора в формировании ре-
сурсной базы кредитных организаций
московского региона: на 01.01.2010
доля данной статьи в пассивах соста-
вила 15,3% против 18,1% на 01.01.2009.
Объем привлеченных кредитов, де-
позитов и прочих средств на рынке
МБК
за 2009 год сократился на 14,9%,
или на 469,7 млрд. рублей, до 2690,2
млрд. рублей. Указанная динамика
была связана с уменьшением задолжен-
ности перед банками-нерезидентами
(на 732,2 млрд. рублей, или 30,9%), од-
нако на них по-прежнему приходит-
ся основная доля привлеченных МБК
(60,8% на 01.01.2010 по сравнению с
74,9% на 01.01.2009).
Остатки задолженности по креди-
там, депозитам и прочим привлечен-
ным от Банка России средствам
по со-
стоянию на 01.01.2010 составили 854,0
млрд. рублей, сократившись за год на
64,4%. Значимость кредитов Банка Рос-
сии в совокупных пассивах снизилась
с 13,7 до 4,9%. Приведенные данные
свидетельствуют о стабилизации си-
туации с ликвидностью в банковском
секторе.
Остатки средств на счетах, откры-
тых банками-респондентами
(сче-
та ЛОРО), сократились на 21,8% и на
01.01.2010 составили 205,1 млрд. рублей
(1,2% совокупных пассивов по сравне-
нию с 1,5% на 01.01.2009). Динамика по-
казателя определялась оттоком средств
с корсчетов российских кредитных ор-
ганизаций.
В сфере размещения средств
В структуре активных операций бан-
ков московского региона в 2009 году
под влиянием экономического кри-
зиса отмечалось снижение кредито-
вания основных групп заемщиков —
предприятий нефинансового сектора
и физических лиц — при росте про-
сроченной задолженности по ссудам,
вместе с тем существенно возросла ак-
тивность банков на рынке МБК, осо-
бенно в части кредитования банков-