Упрощенная HTML-версия
В сфере размещения средств
Ситуация в сфере активных операций
банковского сектора московского ре-
гиона в 2011 году характеризовалась
ускорением темпов роста кредитования
нефинансовых организаций и физиче-
ских лиц, существенным увеличением
совокупного объема требований по
МБК, предоставленным как российским
банкам, так и иностранным банкам-
контрагентам, а также более заметным
по сравнению с 2010 годомнаращивани-
ем портфеля ценных бумаг вследствие
активных вложений средств в государ-
ственные долговые обязательства.
Ссудный портфель
банков москов-
ского региона в анализируемом перио-
де возрос на 31,0%, или на 4 148,9 млрд.
рублей, до 17 527,6 млрд. рублей (68,9%
совокупных активов). В 2010 году тем-
пы прироста этого показателя были
значительно ниже (11,6%).
Наибольшие темпы прироста за
год (36,5%) наблюдались по кредитам,
выданным физическим лицам. В абсо-
лютном выражении
остатки задолжен-
ности по выданнымнаселению ссудам
увеличились на 778,0 млрд. рублей и на
01.01.2012 составили 2 908,0 млрд. руб
лей (в 2010 году данный показатель вы-
рос на 16,4%). В совокупных активах
доля розничного кредитного портфеля
повысилась с 10,7% на 01.01.2011 до
11,4% на 01.01.2012. Рублевая состав-
ляющая кредитов, выданных физи-
ческим лицам, росла на протяжении
всего 2011 года, увеличившись с 85,8%
на 01.01.2011 до 90,6% на 01.01.2012. Ве-
личина просроченной задолженности
по потребительским кредитам выросла
на 4,1%, или на 7,8 млрд. рублей, и на
01.01.2012 составила 196,1 млрд. рублей.
Доля просроченной задолженности по
кредитам физическим лицам в общем
объеме задолженности данной катего-
рии заемщиков сократилась за анализи-
руемый период с 8,8% до 6,7%, при этом
тенденция улучшения качества креди-
тов населению прослеживалась практи-
чески на протяжении всего года.
Объем требований банков по вы-
данным юридическим лицам кре-
дитам
в анализируемом периоде уве-
личился на 28,2% до 10 950,3 млрд.
рублей. Кредитование реального сек-
тора экономики возросло на 25,9%,
или на 1 774,1 млрд. рублей (за 2010
год данный показатель увеличился на
12,4%). Рублевая составляющая креди-
тов предприятиям возросла с 74,5% со-
вокупного показателя на начало года до
76,5% на 01.01.2012. Просроченная за-
долженность по ссудам предприятиям
в анализируемом периоде выросла на
29,9% до 487,9 млрд. рублей, при этом
ее доля в объеме ссуд, предоставленных
реальному сектору экономики, за 2011
год несколько увеличилась — с 5,5% до
5,7%. Следует отметить, что пиковое
значение указанного показателя было
зафиксировано в 2009 году и составля-
ло 6,8% (по состоянию на 01.12.2009).
Операции банков московского ре-
гиона на рынке межбанковского кре-
дитования с российскими банками и
с банками-нерезидентами в 2011 году
продемонстрировали существенный
рост.
Остатки задолженности поМБК
в целом увеличились на 41,5% (против
4,6% за 2010 год), или на 1 028,0 млрд.
рублей, до 3 507,6 млрд. рублей, что
было связано как с ростом средств, раз-
мещенных в банках-нерезидентах (на
655,1 млрд. рублей, или на 43,9%), так
и с увеличением средств в российских
банках (на 372,9 млрд. рублей, или на
37,8%). Рублевая составляющая предо-
ставленныхМБК повысилась с 35,6% до
39,1%. Доля межбанковских кредитов в
активах за 2011 год заметно возросла: с
12,4% до 13,8%.
Сумма учтенных банками векселей
за анализируемый период значимо со-
кратилась (на 27,9%, или на 62,5 млрд.
рублей) в основном вследствие суже-
ния операций с векселями российских
кредитных организаций. По состоянию
на 01.01.2012 сумма учтенных векселей
составила 161,6 млрд. рублей, или 0,6%
совокупных активов (против 1,1% на
01.01.2011).
Остатки средств, размещенных
банками на корреспондентских сче-
тах в других кредитных организаци-
ях (счета НОСТРО)
, увеличились за
2011 год на 20,9% до 737,6 млрд. рублей,
или 2,9% совокупных активов (3,1% на
01.01.2011), в большей мере вследствие
роста остатков средств на корсчетах в
банках-нерезидентах.
В 2011 году в целом наблюдался
рост вложений банков московского ре-
гиона в ценные бумаги:
объем портфе-
ля ценных бумаг
увеличился на 449,2
млрд. рублей, или на 25,0% (в 2010 году
этот показатель рос несколько медлен-
нее — на 19,4%). Удельный вес данной
статьи в активах сократился с 13,9%
до 13,6%. По состоянию на 01.01.2012
вложения в ценные бумаги составили
3 453,5 млрд. рублей. В абсолютном
выражении за 2011 год более весомо
возросли вложения в долговые ценные
бумаги — на 500,2 млрд. рублей, или на
22,2%, в основном за счет двукратного
увеличения вложений в государствен-
ные долговые обязательства (на 401,0
млрд. рублей). Вложения в долевые
ценные бумаги увеличились на 190,3
млрд. рублей. Однако портфель доле-
вых бумаг на протяжении года рос бо-
лее быстрыми темпами, чем долговых
(на 37,2%), при этом менее интенсивно,
чем в 2010 году.
Общая сумма наиболее ликвидных
активов
в виде денежных средств, дра-
гоценных металлов, остатков средств
на корреспондентских и депозитных
счетах в Банке России возросла на 5,4%,
или на 83,3 млрд. рублей, до 1 629,5
млрд. рублей. Указанная динамика обу-
словлена в первуюочередь увеличением
денежных средств, драгоценных метал-
лов и камней. В 2011 году был отмечен
резкий рост драгоценных металлов и
камней в активах банков московского
региона (на 20,3 млрд. рублей, или в 2,7
раза). В структуре ликвидных активов
остатки средств на депозитных счетах
в Банке России снизились на 18,4%,
или на 72,3 млрд. рублей, при одновре-
менном увеличении средств на корре-
спондентских счетах в Банке России
на 5,2% (на 37,1 млрд. рублей). В целом
доля наиболее ликвидных активов в
совокупных активах за год снизилась с
7,8% до 6,4%.
Материал подготовлен
сотрудниками Сводного
экономического управления
Московского ГТУ Банка России
март 2012
Банки и деловой мир
67
анализ:
текущая ситуация