Упрощенная HTML-версия
банке — так называемая программа
организации системы ПОД/ФТ. Здесь
основная полемика разворачивается по
вопросам делегирования или, напро-
тив, централизации ответственности.
Регулятор достаточно четко указы-
вает на необходимость вовлечения в
процессы ПОД/ФТ всех сотрудников
банка, вне зависимости от их ранга и
компетенции. С другой стороны, вы-
сокая персональная ответственность,
в том числе материальная, уполномо-
ченных сотрудников ПОД/ФТ делает
неподконтрольное делегирование этих
функций весьма рискованным шагом.
Более того, квалификационные требо-
вания к сотрудникам в части ПОД/ФТ
только растут. И если с операциями,
подлежащими обязательному контро-
лю, все более или менее понятно, то
по сомнительным операциям, требую-
щим дополнительной квалификации,
сбор дополнительной информации и
участие в процессе всех сотрудников,
имеющих отношение к операции, ста-
новятся необходимыми условиями.
Для решения этой проблемы ком-
пания ЦФТ разработала продукт «Ор-
ганизация расследований в рамках
ПОД/ФТ». Это решение оптимизиру-
ет и централизует деятельность от-
ветственных сотрудников ПОД/ФТ,
связанную со сбором, регистрацией,
систематизацией, обработкой и хране-
нием информации по выявлению опе-
раций обязательного контроля, а также
подозрительных операций и сделок.
Бизнес-смысл продукта заключает-
ся в формировании расследований, где
фиксируются действия ответственных
сотрудников по оценке соответствия
операций признакам операций, под-
лежащих обязательному контролю,
или установленными ПВК по ПОД/ФТ
признакам, указывающим на необыч-
ный характер сделки.
Функционалом входящих в раздел
Приложений предусмотрена возмож-
ность группировки операций и доку-
ментов в разрезе проводимых рассле-
дований и фиксирования выявленных
схем легализации. При этом расследо-
вания могут проводиться по настраи-
ваемым маршрутам как в отношении
отдельных клиентов, операций и до-
говоров, так и по группам клиентов,
операций и договоров.
В ходе проведения расследований
ответственный сотрудник ПОД/ФТ
имеет возможность формирования и
обработки информационных сообще-
ний делового (переписка с клиентом)
и служебного (мнения по операциям)
характера, а также создания сообще-
ния в архиве подозрительных опера-
ций на основании проведенного рас-
следования.
Мы остановились на наиболее ак-
туальных, на наш взгляд, вопросах,
связанных с выполнением текущих
требований законодательства в сфе-
ре ПОД/ФТ. Инструментарий ЦФТ в
этой области непрерывно пополняет-
ся. С более подробной информацией о
наших решениях в части ПОД/ФТ вы
можете ознакомиться на сайте компа-
нии
catalog.cft.ru
.
82
Банки и деловой мир
август 2013
Информационные технологии