Упрощенная HTML-версия
Юлия Перфильева
Старший бизнес-аналитик
компании «Синимекс»
Наталья Воеводина
Заместитель начальника
Управления по работе
с состоятельными клиентами FWR
соответствия всем требованиям
чрезвычайно сложно»
.
Для дальнейшего развития FWR
была необходима учетная система для
хранения финансовых инструментов
и инвестиционных портфелей клиен-
тов, в которой были бы автоматизиро-
ваны все процессы по управлению ин-
вестициями клиентов (моделирование
стратегий, ребалансировка, контроль
правил, репортинг и пр.) и которая
была бы интегрирована с бэк-офисом,
системами, содержащими рыночные
данные, и торговыми площадками.
По итогам проведенного тендера было
принято решение о внедрении систе-
мы Advent — ключевого инфраструк-
турного продукта в инвестиционном
бизнесе для состоятельных клиентов.
«Мы провели анализ систем, кото-
рые позволяют автоматизировать
процесс управления инвестициями для
состоятельных клиентов,
—отмечает
Наталья ВОЕВОДИНА
. —
Система
Advent соответствовала наибольше-
му количеству наших потребностей и,
что важно, оказалась дружественной
к внутреннему ИТ-окружению банка»
.
Advent представляет собой удач-
ную комбинацию CRM-системы с
хранилищем финансовых инстру-
ментов, с возможностью автомати-
ческой ребалансировки портфелей,
автоматическими проверками на со-
блюдение всех клиентских и регуля-
торных требований (compliance), а
также ограничений, накладываемых
избранной клиентом стратегией. Она
предлагает богатый набор готовых
отчетов и возможность разработки
новых. При этом система является
готовым коробочным решением, не
требующим доработки.
«Поставщи-
ки Advent предоставляют хорошую
техническую поддержку и консульти-
рование на стадии всего жизненного
цикла продукта»
, — добавляет
Юлия
ПЕРФИЛЬЕВА
, старший бизнес-
аналитик компании «Синимекс».
Звенья цепочки управления
Управление инвестициями начинается
с общения с клиентом, которое ведет
его менеджер и команда инвестици-
онных специалистов. Один из его эта-
пов—риск-профилирование клиента,
когда определяются приемлемый уро-
вень потерь, ожидания по доходности,
ликвидности инвестиций. Для клиен-
та разрабатывается предложение на
соответствующий его риск-профилю
набор инвестиционных продуктов.
Далее клиент подписывает инвести-
ционную декларацию и передает акти-
вы в FWR для инвестирования. Таким
образом, в системе Advent работают:
клиентский менеджер
•
(управляет
данными и активностями по кли-
енту);
инвестиционный специалист
•
(за-
водит риск-профиль и формирует
предложение по набору инвести-
ционных продуктов);
портфельный управляющий
•
(соз-
дает модельные портфели, следит за
их отклонениями от рыночного ин-
дикатора — benchmark, за которым
они следуют, инициирует измене-
ния моделей и дает распоряжения
на приведение их в соответствие);
мидл-офис
•
(проводит необходи-
мые изменения портфеля, прове-
ряя ограничения, создает ордера
на сделки и передает их на испол-
нение трейдеру, выполняет сово-
купность контрольных функций
на всех этапах процесса);
трейдер
•
(заключает сделки в ис-
полнение ордеров).
Клиент может выбрать любые из
полутора десятков типовых стратегий
управления портфелем в зависимости
от типов финансовых инструментов, в
которые он хочет инвестировать сред-
Мы наблюдали активное развитие инвестиционной части
нашего бизнеса и понимали, что
без автоматизации
не обойтись
, — рассказывает Наталья Воеводина,
заместитель начальника Управления по работе
с состоятельными клиентами FWR. — Если сотню
инвестиционных портфелей еще можно как-то
сопровождать в полуручном режиме, то с ростом их
числа и расширением продуктовой линейки у клиентов
возникают новые потребности в части инструментов,
персональных ограничений, и в этих условиях
обеспечить должный уровень соответствия
всем требованиям чрезвычайно сложно
сентябрь 2013
Банки и деловой мир
93
Информационные технологии