Упрощенная HTML-версия
Нарушение и наказание
ЛИЦЕНЗИИ ОТОЗВАНЫ
И АННУЛИРОВАНЫ
•
ООО «Мой Банк» (Москва)
Рег. №2939 от 29.06.1994.
Лицензия отозвана с 31 января
2014 года.
Банк проводил высокорискованную
кредитную политику, связанную с пре-
доставлением ссуд, не генерирующих
денежный поток. В связи с потерей
ликвидности не обеспечивал своев-
ременного исполнения обязательств
перед кредиторами и вкладчиками. Ру-
ководством и собственниками банка
не приняты меры по обеспечению его
деятельности, в том числе не созданы
экономические условия привлечения
ГК АСВ к финансовому оздоровлению.
Учитывая отсутствие перспектив вос-
становления финансовой устойчивости,
Банком России принято решение о пре-
кращении деятельности банка.
«Мой Банк» — участник системы
страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.01.2014 занимал 181 место в банков-
ской системе России.
•
КБ «Природа» (ООО, Москва)
Рег. №3399 от 18.03.2002.
Лицензия отозвана с 31 января
2014 года.
Банк не создавал адекватных при-
нятым рискам резервов на возможные
потери по ссудам и нарушал порядок ве-
дения бухгалтерского учёта и составле-
ния отчётности, представляемой в Банк
России. При этом банк был вовлечён
в проведение сомнительных операций.
В течение 2013 года объём средств, пере-
численных нерезидентам по фиктивным
документам, превысил 20 миллиардов
рублей. Правила внутреннего контроля
в области противодействия легализа-
ции (отмыванию) доходов, полученных
преступным путём, и финансированию
терроризма банка не соответствовали
требованиям Банка России. Руководите-
ли и собственники банка не предприняли
необходимых мер, направленных на нор-
мализацию его деятельности.
По величине активов банк на
01.01.2014 года занимал 736 место
в банковской системе России.
•
ОАО НДКО «МЦМ» (Воронеж)
Лицензия аннулирована с 31 января
2014 года.
Лицензия аннулирована на осно-
вании статьи 23 закона «О банках
и банковской деятельности» в связи
с решением уполномоченного органа
кредитной организации о прекращении
деятельности в порядке ликвидации со-
гласно статье 61 ГК РФ и направлением
в Банк России соответствующего хода-
тайства.
Исходя из представленных данных,
кредитная организация располагает
достаточным имуществом для удовлет-
ворения требований кредиторов.
•
ООО РНКО «Традиция» (Кемерово)
Лицензия аннулирована с 31 января
2014 года.
Лицензия аннулирована на основании
статьи 23 закона «О банках и банков-
ской деятельности» в связи с решением
уполномоченного органа кредитной ор-
ганизации о прекращении деятельности
в порядке ликвидации согласно статье
61 ГК РФ и направлением в Банк России
соответствующего ходатайства.
Исходя из представленных данных,
кредитная организация располагает
достаточным имуществом для удовлет-
ворения требований кредиторов.
•
АКБ «ЛИНК-банк» (ОАО, Москва)
Рег. №2699 от 18.02.1994.
Лицензия аннулирована с 11 февра-
ля 2014 года.
Банк не создавал адекватных при-
нятым рискам резервов на возможные
потери по ссудам, а также нарушал по-
рядок ведения бухгалтерского учёта.
При этом был вовлечён в проведение
сомнительных операций, связанных
с выводом денежных средств из стра-
ны по внешнеторговым договорам
и сделкам, а также операции по вы-
даче клиентам — юридическим лицам
наличных денежных средств. Общая
сумма таких операций в 2013 году пре-
высила 20 миллиардов рублей. Пра-
вила внутреннего контроля в области
противодействия легализации (отмыва-
нию) доходов, полученных преступным
путём, и финансированию терроризма
не соответствовали требованиям Банка
России. Руководители и собственники
кредитной организации не предприня-
ли необходимых мер, направленных на
нормализацию её деятельности.
АКБ «ЛИНК-банк» — участник си-
стемы страхования вкладов.
По величине активов банк на
01.01.2014 занимал 769 место в банков-
ской системе России.
•
КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО, Москва)
Рег. №2968 от 15.07.1994.
Лицензия аннулирована с 11 февра-
ля 2014 года.
В связи с потерей ликвидности банк
не обеспечивал своевременного испол-
нения обязательств перед кредиторами
и вкладчиками. Банком проводилась вы-
сокорискованная кредитная политика
и не создавались адекватные принятым
рискам резервы на возможные потери
по ссудной задолженности и прочим
активам. При этом в Банк России пред-
ставлялась существенно недостоверная
отчётность, скрывавшая факты неиспол-
нения требований кредиторов и вклад-
чиков, а также потерю капитала. Одно-
временно банк не выполнял требования
94
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
МАРТ 2014
ДОСЬЕ:
ДОКУМЕНТЫ БАНКА РОССИИ