Упрощенная HTML-версия
ГОСУДАРСТВЕННЫЙ
КАПИТАЛ
УХУДШЕНИЕ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИТУАЦИИ В 2014 ГОДУ
оказало негативное влияние на бизнес. Снижение спроса и рост
стоимости заимствования значительно ухудшили финансовые
показатели компаний. Для банковского сектора это означало
повышение резервов, снижение процентной маржи и, как следствие,
снижение основных нормативных показателей, характеризующих
капитальную устойчивость.
В
последние годы капитал
банковского сектора демон-
стрировал стабильную поло-
жительную динамику, увеличиваясь
каждый год на 15–16%. Так, в 2012 году
он увеличился на 16,6% до 6 112,9 мил-
лиарда рублей, в 2013-м рост составил
15,6% до 7 064,3 миллиарда. Однако
уже в 2014 году, в связи с изменив-
шейся экономической ситуацией, на-
метилось снижение темпов — за год
размер собственных средств банков-
ского сектора вырос всего на 12,2% до
7 928,4 миллиарда рублей.
Повышение ключевой ставки ЦБ
в декабре 2014-го до 17% повергло
бизнес-сообщество в состояние шока.
К снижению спроса на продукцию
добавился рост стоимости заимство-
ваний, что значительно ухудшило
финансовые показатели компаний.
Банкам в свою очередь пришлось
переклассифицировать портфели
в более низкие категории качества,
формировать под них дополнитель-
ные резервы с учётом текущих рисков,
что полностью съедало прибыль, яв-
лявшуюся ранее одним из основных
факторов роста капитала банковского
сектора. В этой ситуации Центробанк
в спешном порядке объявил меры по
поддержке кредитных организаций,
в числе которых предлагалась про-
грамма докапитализации банков.
ЗА СЧЁТ ЧЕГО РАСТЁТ КАПИТАЛ
По данным Банка России, размер соб-
ственных средств банков с начала года
увеличился на 10,1% (797,4 миллиар-
да рублей) и составил на 1 сентября
2015 года 8 725,8 миллиарда, а пока-
затель достаточности Н1.0 составил
13%. Рассмотрим основные факторы,
воздействующие на капитал банков
в 2015 году, и оценим степень их вли-
яния, а также отличия от предшеству-
ющего периода.
В 2014 году капитал банков уве-
личился на 864,1 миллиарда рублей
(12,2%), составив по итогам года
7 928,4 миллиарда. Основное влияние
оказали рост уставного капитала в со-
вокупности с эмиссионным доходом,
которые увеличились на 454,9 милли-
арда рублей, что составило 52,6% от
прироста собственных средств банков.
Вторым фактором роста стали при-
влеченные субординированные зай-
мы и кредиты, которые за год увели-
чились на 295,1 миллиарда рублей, их
вклад в совокупный рост собственных
средств банков составил 34,2%. Несмо-
тря на то что прибыль и фонды банков
в2014 году увеличилисьна 383,8милли-
арда рублей (доля в совокупном росте
капитала 44,4%), полученные убытки
практически полностью нивелировали
этот эффект. Убытки банковского сек-
тора, входящие в расчёт собственных
Егор ИВАНОВ
Аналитик НРА
НОЯБРЬ 2015
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
73
АНАЛИЗ:
ТЕНДЕНЦИИ