Отчет Финансовой Комиссии за 2018 год A− A= A+

Новые члены и сервисы, постоянный рост и повышение эффективности, дополнительный сегмент бизнеса и ключевые назначения

Финансовая Комиссия сегодня объявляет о результатах своей деятельности в 2018 году. Финансовая Комиссия продолжает диверсифицировать свою деятельность, начиная с создания нового бизнес-сегмента для компаний, занимающихся цифровыми активами, и заканчивая расширением существующих услуг для FX и CFD брокеров, что подчеркивает ее жизненно важную роль в поддержке участников международного валютного рынка.

Таким образом, Финансовая Комиссия продолжает оставаться одной из самых быстрорастущих и наиболее признанных арбитражных СРО в мировой розничной Forex индустрии.

• Добавлено 7 новых брокерских компаний-членов
• Подано рекордное количество претензий в количестве 945 штук
• 23% увеличение числа обработанных жалоб
• Выплачено $784,380 компенсаций клиентам брокеров-членов
• Запущены новые дополнительные услуги для компаний-членов

Годовой отчет Финансовой Комиссии за 2018 год демонстрирует устойчивый рост многих ключевых бизнес показателей, превосходящих некоторые ранее достигнутые результаты. Хотя общая сумма компенсаций, присужденных клиентам компаний-членов в 2018 году снизилась до 784 380 долларов США по сравнению с 1 564 700 долларов США в 2017 году, общее количество претензий выросло до рекордных 945. Аналогичным образом, количество разрешенных претензий увеличилось на 23% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составило 816 претензий против 629 в 2017 году.

Услуги Финансовой Комиссии, включая помощь в разрешении споров, продолжают вызывать значительный спрос и интерес со стороны широкого круга потребителей финансовых услуг. Количество зарегистрированных претензий на брокеров, не являющихся членами Комиссии, составило 129, причем большинство (82) было связано с вопросами вывода средств. Кроме того, количество связанных с торговлей претензий, поданных против не членов, увеличилось в 3 раза по сравнению с 2017 годом.

Несмотря на то, что количество поданных и обработанных претензий за календарный год увеличилось на 20% и 23% соответственно, средняя время разрешения претензии увеличилась лишь на 20% до 7,9 дня по сравнению с 6,59 дня в 2017 году. Комитет Рассмотрения Споров (КРС) организации объясняет это ростом сложности споров, которые требуют дополнительного времени для экспертной оценки с целью обеспечения сбалансированного и справедливого разрешения.

Комитет Рассмотрения Споров продолжает наблюдать рост географического разнообразия среди клиентов брокерских компаний, которые подавали претензии или иным образом обращались в Финансовую Комиссию. В частности, по сравнению с предыдущими годами было получено значительное количество претензий от клиентов из Азии, Латинской Америки и Ближнего Востока. Аналогичным образом, только 21% всех претензий был подан на английском языке, что подчеркивает мультиязыковые возможности Финансовой Комиссии в урегулировании споров.

Финансовая Комиссия продолжила улучшать свое основное направление деятельности в 2018 году, запустив дополнительные услуги для брокерских компаний-членов. Предоставляемые бесплатно или со значительной скидкой, в зависимости от потребностей компании, услуги включают предоставление платформы виртуального шеф-дилера, ликвидности по нескольким активам, доступ к реестру неблагонадежных клиентов и сертификацию качества исполнения сделок от партнера Комиссии — компании Verify My Trade.

Сертификация качества исполнения сделок от Verify My Trade подобна требованиям «наилучшего исполнения» в крупных международных юрисдикциях, обеспечивая дополнительный уровень прозрачности для брокеров и их клиентов, предоставляя данные по качеству исполнения торговых операций. В 2018 году 9 брокеров прошли сертификацию от VMT.

В дополнение к основной деятельности Финансовой Комиссии, компания запустила новый сервис в ответ на значительные изменения на рынке криптовалют, создав Блокчейн Ассоциацию и Экспертный Блокчейн Комитет (ЭБК). Членство в Ассоциации позволит клиентам брокеров и бирж, которые работают с применением технологии blockchain, получить независимое и профессиональное мнение относительно их проблемы. Блокчейн Ассоциация и Экспертный Блокчейн Комитет стремятся решить общие проблемы и вопросы, возникающие в связи с физическим обменом цифровыми валютами, хранением цифровых активов в блокчейне, а также предоставить профессиональную консультацию по вопросам регионального регулирования и соответствия на ключевых мировых рынках, где цифровые валюты пользуются повышенным спросом. В 2018 году в Ассоциацию вступило 4 компании и было назначено 11 экспертов ЭБК.

Финансовая Комиссия также продолжила свою деятельность по обучению трейдеров и разъяснению нормативного регулирования компаниям-членам. В сентябре 2018 года на официальном сайте Финансовой Комиссии была запущена новая рубрика «Мнение экспертов», в которой публикуются статьи экспертов отрасли, в том числе членов КРС и ЭБК.

В 2018 году трансграничное взаимодействие Финансовой Комиссии с национальными регулирующими органами продолжило свое успешное развитие, включая участие Председателя Комиссии Петра Татарникова в нескольких совещаниях с Ассоциацией Форекс Дилеров Форекс (АФД) и Комитетом Государственной Думы РФ по финансовым рынкам, в ходе которых, Г-н Татарников консультировал участников встречи по различным вопросам, включая регулирование CFD, усовершенствование действующего законодательства о Forex и требования KYC для клиентов брокеров, а также по вопросам торговли на рынке Forex и производных финансовых инструментов.

В соответствии со стратегией расширения на рынки цифровых активов и азиатский сегмент рынка Forex, Финансовая Комиссия приняла участие в многочисленных мероприятиях по всему миру, в том числе Европе, Азии, Израиле и США, предоставляя широкие возможности взаимодействия с общественностью, включая оценку настроений участников индустрии.

Обзор результатов деятельности Финансовой Комиссии за 2018 год

На фоне значительных регуляторных изменений в основных географических регионах рынка Forex, включая изменения, связанные с ESMA в Европе, а также волатильные условия торговли, Финансовая Комиссия продемонстрировала свою стратегическую согласованность с потребностями индустрии в 2018 году, о чем свидетельствуют ее результаты и рекордные достижения. Кроме того, с расширением на рынок цифровых активов и блокчейна, организация начала активную работу с крипто трейдерами и инвесторами, а также техническими фирмами.

При осуществлении торговой деятельности на рынках форекс, между брокером и клиентом время от времени неминуемо возникают споры, процесс разрешения которых не всегда так прост, таким образом, обеспечение их справедливого и эффективного разрешения является основой деятельности Финансовой Комиссии, которая позволяет участникам индустрии безболезненно преодолевать возникающие разногласия.

В случае недостижения консенсуса между брокером-членом и его клиентом, официальная претензия должна быть подана в Финансовую Комиссию, где она будет направлена в Комитет Рассмотрения Споров для детального рассмотрения и вынесения независимого решения. Используя проверенный процесс разрешения споров, Финансовая Комиссия в 2018 году продемонстрировала рекордные показатели по всем направлениям своей деятельности.

Основные показатели за 2018 год

• 7 новых компаний были одобрены Финансовой Комиссией в качестве новых членов, включая 2 финтех провайдеров и 1 провайдера образовательных услуг, что привело к росту общего числа членов до отметки в 33 компании (включая сертифицированных провайдеров технологий). В течение года все существующие члены повысили свой статус членства до категории А.
• Было назначено 3 новых члена Комитета Рассмотрения Споров, приведя их общее количество к отметке в 21 человек
• Компании Fincap Advisors and FDCTech, Inc. (бывш. Forex Development Corporation) были добавлены в категорию партнеров Финансовой Комиссии
• В Финансовую Комиссию в общей сложности было подано 945 претензии, что составляет примерно 20% рост по сравнению со 764 претензиями в 2017 году
• Сумма компенсаций трейдерам в 2018 году составила более $784,000, при общей сумме запрашиваемых компенсаций в $3,184,932
• Все члены категории B повысили свой членский статус до категории А, тем самым увеличив защиту своих клиентов до €20,000 путем покрытия из Компенсационного Фонда Финансовой Комиссии
• Были запущены дополнительные услуги от сети партнеров для членов Финансовой Комиссии, предоставляемые на бесплатной или скидочной основе
• Запуск Блокчейн Ассоциации и ЭБК предоставил трейдерам доступ к первому в своем роде сервису по разрешению споров в области криптовалют и блокчейна. В Ассоциацию вступили 4 блокчейн компании, а в ЭБК было назначено 11 экспертов.
• An Expert Opinion column was launched on the organization’s official website providing free education materials to traders and valuable regulatory insights for members.
• Финансовая Комиссия представила подробный отчет о типах торговых бонусов, предлагаемых брокерами, и продолжала активно обновлять свой черный список, помогая трейдерам распознавать потенциальных онлайн-мошенников.
• Финансовая Комиссия запустила поддержку арабского языка на своем веб-сайте и начала рассмотрение поступающих претензий от арабоговорящих трейдеров, начиная с апреля 2018 года
• Председатель Финансовой Комиссии Петр Татарников принял участие в заседаниях Экспертного совета Ассоциации Форекс Дилеров (АФД), а также принял участие в нескольких ключевых мероприятиях, в том числе в III Международной конференции по защите прав инвесторов в Москве.
• Финансовая Комиссия приняла участие в ключевых отраслевых мероприятиях по всему миру, встречаясь с клиентами, членами и общественностью на важных отраслевых конференциях в Нью-Йорке, Майами, Лондоне, Израиле, Кипре, Гонконге и Шанхае, а также проводила важные встречи с отраслевыми регулирующими органами в Восточной Европе.

Обзор статистики за 2018 год

Ниже, в рамках годового отчета Финансовой Комиссии,  будет предоставлена детальная статистика по количеству претензий, поступивших в Комиссию, а также данные по результатам их рассмотрения. Статистическая информация предоставляет исчерпывающие данные для наших членов и их клиентов, общественности, а также компаниям, которые рассматривают преимущества членства в Финансовой Комиссии и/или заинтересованы в том как построены внутренние процессы организации.

В силу высокого спроса на практики наилучшего исполнения со стороны участников рынка, необходимость в прозрачности рынка, как и количество брокеров, желающих продемонстрировать свою приверженность данным практикам, приобретая статус члена, продолжает расти.

Построение доверительных отношений с клиентом является одним из важнейших факторов ведения бизнеса, а использование услуг независимой стороны по внешнему разрешению споров, которые предоставляет Финансовая Комиссия, является эффективным решением, в случаях, когда брокер и его клиент не в состоянии разрешить конфликт собственными силами и хотят прибегнуть к независимым каналам разрешения спора, избегая при этом слишком сложных и дорогостоящих процедур судебного характера. Финансовая Комиссия продолжает достигать данную цель, предоставляя брокерам и поставщикам технологий все преимущества членства, которые раскрываются в нижеприведенной статистики за 2018 год.

С ростом количества компаний-членов в 2018 году происходит и резкое увеличение количества входящих претензий (945 претензий) по сравнению с показателями 2017 года (764 претензий). Данный 20% рост был обусловлен добавлением большого количества новых членов, что отражает растущий авторитет и положительную репутацию Финансовой Комиссии, которую она заработала с момента своего основания, преумноженную на волатильность рынка в результате крупных геополитических событий в течение года.

Суммы претензий, полученных в 2018 году варьировалось от $100 до $76,800, а общая сумма присужденных компенсаций из 945 претензий составила $784,380. Шестизначная сумма выплаченных компенсаций указывает на возрастающую стоимостную оценку претензий, поступающих на рассмотрение КРС, а также на растущее доверие клиентов компаний-членов к деятельности и компетенции Финансовой Комиссии в вопросах разрешения споров (в отличие от обращения к другим регулирующим органам и правовым каналам, включая дорогостоящий арбитраж).

Географический охват Комиссии, а также отсутствие языковых барьеров для трейдеров продолжают диверсифицировать пул трейдеров, которые подают претензии для рассмотрения. Таким образом, в то время как Россия и СНГ продолжают оставаться основным источником претензий, на Азию, Ближний Восток и Латинскую Америку в настоящее время приходится 11%, 9% и 8% всех поданных претензий в 2018 году соответственно. Аналогичным образом, 4%, 5% и 6% претензий были обработаны на азиатском, латинском и арабском языках соответственно.

Обзор статистики по претензиям в 2018 году:

• Общее число поданных претензий 945 (100%)
  • Претензии против Членов 816 (86%)
  • Претензии проти не Членов 129 (14%)
  • Общее денежное выражение всех 945 претензий $3,184,932
• Общая сумма компенсаций $784,380.00
  • Максимальная сумма компенсации $260,240.00*
  • Минимальная сумма компенсации $10.00
• Общее количество решений по претензиям (против Членов)
  • Решения в пользу клиента 153 (46%)
  • Решения в пользу брокера 373 (19%)
  • Вне юрисдикции 290 (36%)

*Включая торговые бонусы

Виды претензий:

Торговые претензии — относятся непосредственно к процессу торговли на рынке, и затрагивают исполнение ордеров, расчет маржинального обеспечения, расчет комиссионных, принудительную ликвидацию позиций и многое другое. Такие претензии рассматриваются Комитетом по Рассмотрению Споров и учитываются в статистике.

Общее количество торговых претензий 231:

• Против Членов  228
• Против не Членов 3

Финансовые претензии  — относятся к операциям по счету и в большинстве случаев касаются задержки вывода средств. Такие претензии не рассматриваются комитетом, однако, Финансовая Комиссия никогда не отказывает клиенту и контролирует процесс расчета с клиентом до конца. Мы не фиксируем случаев невыплаты средств клиенту компаниями, являющимися членами комиссии. Однако, в случаях, когда подобные претензии поступают против компаний нечленов, обеспечить возврат средств клиенту очень проблематично.

Общее количество финансовых претензий 365:

• Против Членов 283
• Против не Членов 82

Неторговые претензии — в большинстве случаев это претензии клиента по факту понесенных им убытков в результате сотрудничества с управляющими трейдерами и торговыми консультантами. В меньшей степени, это претензии в отношении систем автоматического копирования сделок и сигнальных сервисов. Такие претензии не рассматриваются комиссией, однако, мы всегда анализируем договор, предупреждения о рисках, переписку и переговоры с клиентом, а также даем свою оценку сложившейся ситуации и рекомендации по возможному урегулированию спора.

Общее количество неторговых претензий 349:

• Против Членов 305
• Против не Членов 44

Регионы и Языки
 

Поступившие претензии по языковому критерию
Английский	21%
Русский	64%
Азиатская группа (Тайский, Индонезийский, Китайский и т.д.)	4%
Латинская группа (Испанский, Португальский)	5%
Арабский	6%

 

Поступившие претензии по региональному критерию
Россия и СНГ	62%
Азия	11%
Ближний Восток	9%
Латинская Америка	8%
Европа	7%
Африка	4%
Северная Америка	1%

Блокчейн Ассоциация и Экспертный Блокчейн Комитет

Принимая во внимание стремительный рост технологии блокчейн и торговли криптовалютами, Финансовая Комиссия начала разработку сервиса по разрешению споров клиентов криптобирж и финансовых компаний, осуществляющих торговлю с применением технологии блокчейн. Данный сервис будет направлен на создание объективного и независимого процесса, в рамках которого клиенты и трейдеры смогут привлечь экспертов в области блокчейн для рассмотрения их проблемы и получить всестороннее и профессиональное мнение относительно их вопроса.

Для решения данной задачи Финансовая Комиссия формирует новый Экспертный Блокчейн Комитет, состоящий из профессионалов в области криптовалют и блокчейна. Финансовая Комиссия будет использовать новый Комитет для предоставления консультаций и отзывов по вопросам клиентов и предоставлению рекомендаций по разрешению конкретных споров. В отличие от разрешения споров в области Forex и CFD, процесс рассмотрения претензий клиентов криптобирж будет иметь рекомендательный характер, а решения, вынесенные Блокчейн Комитетом, не будут являться обязательными к исполнению со стороны компании, против которой была подана претензия. Таким образом, сервис будет предоставляться в форме помощи клиентам криптобирж и брокеров, использующих технологию блокчейн, для разрешения общих вопросов и привнесения прозрачности и лучших практик в данную область.

Главой Экспертного Блокчейн Комитета является Стивен Хатзакис — глобальный директор по форекс и крипто исследованиям в ForexBrokers.com — бренда Reink Media Group. Г-н Хатзакис занимается активными исследованиями в области фин-технологий и криптовалют, а также консультирует топ-менеджмент блокчейн компаний по различным вопросам индустрии.

Члены Блокчейн Ассоциации
В 2018 году в Блокчейн Ассоциацию вступило 4 компании
​
Экспертный Блокчейн Комитет
В 2018 году Финансовая Комиссия назначила 11 экспертов в Блокчейн Комитет. Чтобы узнать подробнее о каждом из членов, посетите наш вебсайт.

Стивен Хатзакис — Глобальный директор по форекс и крипто исследованиям в ForexBrokers.com
Саймон Грюнфельд — Основатель и Генеральный директор Ibinex
Дмитрий Туркевич — Директор по Развитию Бизнеса в Rambler&Co.
Алексей Куценко — Основатель и генеральный директор Tools4Brokers
Брайан Финберг — Основатель и Генеральный директор Etheralabs, Zephyr and P2Primex
Павел Салас — Генеральный Директор Tokenbox
Станислав Шамаев — Корпоративный адвокат в сфере криптовалют и блокчейн
Василий Алексеев — Технический директор Serenity, генеральный директор UpTrader
Кларк Хоган — Основатель Byzantine Works
Рика Хурдаян — Партнер в Dilendorf Khurdayan PLC
Макс Дилендорф — Партнер в Dilendorf Khurdayan PLC
Екатерина Трошина — Сооснователь SmartDec

Участие в отраслевых мероприятиях, встречах и трансграничное сотрудничество в 2018 году

Продолжая свое расширение на Азиатско-Тихоокеанский регион, Финансовая Комиссия приняла участие в 2018 iFX Expo в Гонконге, которая состоялась в конце января 2018, после чего посетила мероприятие 2018 Asia Trading Summit, проходившее в Шанхае в марте того же года, и последующую выставку iFX EXPO 2018 на Кипре в мае, а также посетила 2018 IFINEXPO в Пекине. В ноябре 2018 компания также приняла участие в Finance Magnates London Summit.

Притворяя свою стратегию расширения на цифровые активы и блокчейн в 2018 году, Финансовая Комиссия приняла участие в 2018 Trading Show New York в Нью-Йорке, Blockchain Shift 2018 в Майами и Next Blockchain Conference в Тель-Авиве в декабре.


Продолжение взаимодействия с государственными регуляторами включало участие Председателя Финансовой Комиссии Петра Татарникова на важных заседаниях Экспертного совета Ассоциации Форекс Дилеров (АФД) при Комитете по финансовым рынкам Государственной Думы, а также III Международной конференции по защите прав инвесторов в Москве. Г-н Татарников консультировал АФД в различных областях, включая регулирование CFD, улучшение действующего законодательства о Forex и требования KYC для клиентов брокеров.

Отклик участников рынка на роль Финансовой Комиссии в индустрии продолжает быть позитивным, что подтверждается ростом количества новых членов и основных бизнес-показателей компании в 2018 году.

Новые члены Финансовой Комиссии в 2018 году

Новые назначения в Комитет Рассмотрения Споров в 2018 году

В общей сложности в 2018 году в Комитет Рассмотрения Споров было назначено 3 новых члена, что увеличило его общую численность до 21 эксперта.

Действующие члены Комитета Рассмотрения Споров

Анатолий Буланов — Глава Комитета Рассмотрения Споров
Саймон Грюнфельд — учредитель Gallant Partners
Илан Азбель — генеральный директор Autochartist
Лиор Набат — генеральный директор Tradency
Алексей Куценко — основатель и генеральный директор Tools4Brokers.
Хуан Пабло Джутгла — генеральный директор Better Way FX Consulting
Акин Аббак — управляющий партнер ABBAK Attorneys at Law
Кристина Нэттлс — вице-президент Integral
Нир Порат — управляющий партнер Ben Basat, Porat & Co.
Пэг Рид — операционный директор в Forex Development Corporation
Анна Беккер — Основатель Sherpa
Ран Коэн — Основатель Traders Education и FX Leads
Карл Элсаммак – генеральный директор Kammas Trading
Маор Лахав — генеральный директор и основатель Panda Trading Systems
Куинн Пэрротт — генеральный директор TRAction Fintech
Брайан Филлипс — Партнер-учредитель, Argosy Global Advisors
Алексей Сидоров — Председатель Ассоциации Развития Финансового Рынка (АРФИН)
Валерий Долгов — Генеральный директор IndigoSoft

Сертификация технологий и провайдеров образовательных услуг

Финансовая Комиссия сертифицировала торговые технологии от FDCtech, Inc. (ранее Forex Development Corporation) и Binomo, а также провайдера образовательных услуг Trader’s Education. Таким образом, общее количество сертифицированных поставщиков достигло 12.

Заключительное слово Председателя Финансовой Комиссии

«Мы довольны многочисленными достижениями Финансовой Комиссии в 2018 году и продолжаем предпринимать шаги по улучшению и расширению наших услуг в 2019 году. На фоне высокой волатильности финансовых рынков в прошлом году, а также динамичного развития индустрии финансовых услуг, Финансовая Комиссия переживает значительный рост в основных операционных показателях, включая рекордное количество обработанных претензий. Наряду с добавлением новых членов и сертифицированных провайдеров технологий, мы достигли больших успехов в улучшении и расширении нашей основной деятельности, а также запустили совершенно новый сервис для крипто трейдеров и блокчейн компаний. Наша Блокчейн Ассоциация быстро завоевала популярность и внимание со стороны представителей отрасли, что помогло нам привлечь 4 компании в качестве членов всего за один месяц после запуска услуги, а также собрать группу экспертов, которые помогают нам двигаться вперед. Мы благодарим всех наших членов и экспертов и тех, кто поддерживал нашу работу на протяжении всего срока нашей деятельности, благодаря их приверженности идеалам справедливости и использованию услуг Финансовой Комиссии, мы вступаем в наш 7-й год работы. Мы по-прежнему приветствуем новых членов и призываем брокеров, поставщиков технологий и блокчейн компании подавать свои заявки на членство в Финансовой Комиссии, тем самым предоставляя своим клиентам дополнительный уровень защиты и уверенность в прозрачности предоставляемых услуг. Мы и впредь будем улучшать наши основные услуги для трейдеров на рынке Форекс, а также продолжим наращивать свое присутствие в сегменте цифровых активов и блокчейна. Кроме того, мы продолжим свою деятельность по предоставлению образовательных услуг и полезных ресурсов для трейдеров, чтобы помочь им выбрать наиболее эффективный путь в своей торговле».

Петр Татарников,
Председатель Финансовой Комиссии