Упрощенная HTML-версия
порядка пяти миллионов ежегодно.
Ипопробуй банк не просигнализируй:
наказания даже за технические сбои в
отправке караются жестко — от дис-
квалификации контролеров до отзыва
банковской лицензии. Банкиры регу-
лярно сетуют на неоправданнуюжест-
кость «финансовых разведчиков».
При всей суровости требований
к кредитным организациям послед-
ние до сих пор были практически не
вооружены против подозрительных
клиентов. Им приходилось бороться
с ними партизанскими методами: за-
прашивать непомерное количество
документов на сделку, назначать ин-
дивидуальные высокие комиссии и
таким образом «выжимать» владельца
счета. И нынешнее законодательное
новшество — право отказывать в от-
крытии счета или закрывать уже су-
ществующий — как представители
банковского сообщества, так и юри-
сты приветствуют, поскольку оно
дает финансистам в руки реальный
инструмент борьбы с «грязными»
деньгами.
Правда, некоторые критики ви-
дят в подготовленных поправках и
изъяны. Например, выражают опасе-
ния, что банки будут недобросовест-
но пользоваться правом отказа и де-
лать это немотивированно. Аргумент
оппонентов осторожных критиков
прост: банки, напротив, заинтересо-
ваны в привлечении качественных
клиентов, для них экономически
нецелесообразно чинить хорошим
клиентам какие-либо препятствия в
открытии счета или проведении опе-
раций по нему. К тому же, если кри-
терии причин для отказа в операциях
будут четко сформулированы, какой-
либо банковский произвол станет по-
просту невозможен.
Подготовленные ФСФМ поправ-
ки касаются и еще одной важной сфе-
ры — налоговой. Сейчас использова-
ние средств, укрытых от налогов, не
квалифицируется как их отмывание.
Новые поправки в Уголовный кодекс
позволят расценивать сокрытые, «сэ-
кономленные» налоги как отмывание
и наказывать за уход от фискальных
платежей более строго. Это может
коснуться значительной части рос-
сийского бизнеса, который в массе
своей не считает «оптимизацию» на-
логовых выплат большим грехом.
Новая редакция важного документа
находится сейчас на обсуждении в пра-
вительстве. В каком виде и когда она
поступит в Думу, пока неизвестно.
Марина ТАЛЬСКАЯ
«Антиотмывочный» закон адресован
не только банкам. Но отдуваться
приходилось в основном им
88
Банки и деловой мир
май 2012
анализ:
Макроэкономика