Упрощенная HTML-версия
ВЫБИРАЕМ IT-РЕШЕНИЕ
ДЛЯ ПОД/ФТ
Евгений ПУСТОЗЕРОВ
Руководитель направления
Центра финансовых
решений РДТЕХ
В ТЕКУЩЕЙ СИТУАЦИИ БАНКАМ И КОМПАНИЯМ НЕОБХОДИМО УДЕЛЯТЬ
повышенное внимание вопросам борьбы с финансовым мошенничеством,
защищая себя от преступных действий и соответствуя требованиям
законодательства.
Р
ешать такие задачи непро-
сто — внедрение и обслужи-
вание ИТ-решения для ПОД/
ФТ, постоянное совершенствование
методологий противодействия требу-
ют немалых вложений и трудозатрат
со стороны компании. Немаловаж-
ным является и тот факт, что рынок
AML-решений именно в России —
достаточно молодой, и опыта работы
с подобными системами, их внедрений
почти нет.
Несколько лет назад компания
РДТЕХ, развивая свои предложения
для финансовых институтов России
и СНГ, стала изучать различные АML-
решения для зарубежных рынков,
когда в России задача ПОД/ФТ была
еще не такой актуальной. Предвидя
грядущие потребности российской
банковской системы, эксперты РДТЕХ
выделили ряд требований к решению,
которое впоследствии должно было
стать востребованным в нашей стране.
КАКАЯ AML-СИСТЕМА НУЖНА
РОССИЙСКИМ БАНКАМ
•
Полное соответствие требованиям
законодательства
Главной и очевидной задачей такого
решение является возможность с помо-
щью него выполнять законодательные
требования при борьбе с отмыванием
денег и финансированием терроризма.
•
Отчётность в уполномоченные ор-
ганы
В задачи отделов по ПОД/ФТ вхо-
дит требование по фиксированию
и предоставлению в уполномочен-
ный орган сведений по подлежащим
обязательному контролю и подозри-
тельным операциям. Система должна
позволять формировать такой отчёт
быстро и в соответствие с требовани-
ями регулятора.
•
Быстрая настройка, гибкость и про-
стота использования
Решение должно обеспечивать
простую настройку и обновление
стратегии
проверки, сложившейся
в кредитной организации. Работни-
ки отдела по ПОД/ФТ должны иметь
возможность без проблем самостоя-
тельно изменять правила проверки
для
идентификации новых случаев
отмывания денег или для
выполне-
ния действующих законодательных
требований. Необходимо, чтобы все
данные клиентов, их счетов и тран-
закций проверялись
согласно за-
данным правилам. И при этом набор
типовых правил проверки должен
быть предустановлен в продукте по
умолчанию.
•
Структурированный и динамиче-
ский учёт клиентской информации
Важно, чтобы для каждого кли-
ента или группы система могла
78
БАНКИ И ДЕЛОВОЙ МИР
МАРТ 2014
ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ